أهم أنواع الصناديق الاستثمارية وتصنيفها

أهم أنواع الصناديق الاستثمارية وتصنيفها، والتي أصبحت جزء رئيسي من بحث المستثمر. وذلك لما تتميز به من امتيازات وحقوق تؤمنها للمستثمر. حيث أن الصندوق الاستثماري هو عبارة عن عدد من الأفراد الذين أرادوا الاستفادة من الاستثمار مجتمعين وفي مجالات مختلفة. إذ تؤمن هذه الصناديق أنواع عديدة وتصنيفات مختلفة كما أنها تحدد أهداف رئيسية تسعى إلى تحقيقها ولها الكثير من الميزات. ومن خلال موقع تجارتي لهذا اليوم سنبين كل المعلومات حول أهم أنواع الصناديق الاستثمارية وتصنيفها، تابعوا معنا مقالتنا التالية حتى النهاية.

إقرأ أيضًا 👈 شحن حساب وايز

أهم أنواع الصناديق الاستثمارية

تتمثل أنواع الصناديق الاستثمارية على الشكل التالي:

• صناديق ذات نهاية مفتوحة
• صناديق ذات نهاية مغلقة
• صناديق المؤشرات المتداولة

صناديق ذات نهاية مفتوحة من أنواع الصناديق الاستثمارية

تعتبر الصناديق ذات النهاية المفتوحة كأحد أنواع الصناديق الاستثمارية ذات مرونة كبيرة تتعلق برأس المال المستثمر. والذي يتوقف ارتفاعه أو انخفاضه على أساس الوحدات المصدرة كذلك تعبر عن النسبة المساهم بها من قبل المستثمرين ضمن صندوق. كما يمكن أن تكون استعادة المستثمر للقيمة المستثمر بها في حال أراد ذلك. بالإضافة إلى أن هذا النوع من الصناديق الاستثمارية يتميز بأنه أكثر شيوعًا من غيره.

اقرأ أيضًا: حساب ادخار بعائد شهري في السعودية

صناديق ذات نهاية مغلقة من أنواع الصناديق الاستثمارية

تعتبر الصناديق ذات النهاية المغلقة من تصنيف الصناديق الاستثمارية فهي تتميز بثبات رأس المال المستثمر. حيث أن وحداتها تكون ثابتة بدون أي تغيير كما أن طريقة الخروج من الصندوق لا تكون من خلال استرداد الوحدات. لكن من خلال بيع الوحدات إلى مستثمر آخر أو عند انتهاء مدة الصندوق.

اقرأ أيضًا: صندوق الاسهم

صناديق المؤشرات المتداولة من أنواع الصناديق الاستثمارية

تعتبر صناديق المؤشرات المتداولة من أنواع الصناديق الاستثمارية حيث بدأ العمل بها منذ عام 1989. كما تتميز بأن تجمع بين الصناديق المفتوحة عن طريق رأس المال كذلك الصناديق المغلقة من حيث السيولة. ومن أهم ميزات هذا النوع من الصناديق الاستثمارية ما يلي:

• الشفافية: حيث أن هذه الصناديق يجري نشر معلومات كاملة عنها كذلك التقييم الدائم من قبل مدير الصندوق.
• المرونة: حيث يمكن للمستثمر بيع الوحدات أو شرائها بشكل مباشر من خلال السوق كذلك يكون الأمر بنفس الطريقة لشراء الأسهم.
• التكلفة: تتميز صناديق المؤشرات المتداولة بتكاليف منخفضة كذلك برسوم منخفضة ويعود الأمر إلى أن الاستثمار غير نشيط ولا يحتاج إلى اتخاذ قرار في اختيار السهم.

اقرأ أيضًا: كيف استثمر مبلغ بسيط في الراجحي

تصنيف الصناديق الاستثمارية

يجري تصنيف الصناديق الاستثمارية على أساس مجال الاستثمار الذي تتبعه لتحقيق الهدف الرئيسي منها وهي على الشكل التالي:

• صناديق سوق النقد
• صناديق أدوات الدين ذات الدخل الثابت
• صناديق الأسهم
• الصناديق المتوازنة.

سوق النقد من تصنيف صناديق الاستثمار

إن صناديق سوق النقد واحدة من الصناديق التي استثمر في سوق النقد تتميز بما يلي:

• السيولة المرتفعة
• المدة الزمنية القصيرة في الآجل الاستثمارية
• درجة مخاطرة منخفضة بالمقارنة مع الصناديق الاستثمارية الأخرى

لكن يترتب على هذه الميزات تحقيق عوائد مالية منخفضة كذلك يكون المبلغ المستثمر منخفض نتيجة لعوامل كثيرة.

اقرأ أيضًا: كيف أستثمر مبلغ صغير في البورصة القطرية

أدوات الدين ذات الدخل الثابت من صناديق الاستثمار

إن صناديق أدوات الدين ذات الدخل الثابت كأحد تصنيفات أنواع الصناديق الاستثمارية. كما يستثمر في أدوات الدين. من أهم الأمثلة على ذلك السندات المالية والصكوك وغيرها من الأدوات المالية التي تعمل الشركات أو الجهات الحكومية على إصدارها كما أنه أسعار هذه الأدوات المالية تتأثر بأخطار متنوعة مثل:

• معدلات الفائدة
• مخاطر توقف الدفع المالي الدوري
• تصنيف السندات من قبل شركات التصنيف.

اقرأ أيضًا: الاستثمار في الإمارات

صناديق الأسهم لتصنيف الصناديق الاستثمارية

إن أسهم الصناديق تستثمر في الشركات على اختلاف أنواعها (إقليمية، محلية، دولية). وهي واحدة من تصنيف أنواع الصناديق الاستثمارية. ولها أنواع متعددة تختلف هدف الصندوق وتتمثل على الشكل التالي:

• صندوق الدخل: تهتم بالحصول على دخل من خلال الاستثمار في أسهم الشركات التي تتميز بسجل من العائدات الخاصة بالتوزيعات.
• صندوق أسهم النمو: تهتم بالعمل على تنمية رأس المال من خلال الاستثمار ضمن الشركات التي تهتم برفع قيمتها السوقية والتي يكون هدفها الأساسي هو تحقيق الربح.
• صناديق أسهم النمو والدخل: تهتم بالحصول على الأرباح وذلك من خلال ضم تنمية رأس المال وبالتالي تحقيق الدخل.
• صناديق الأسهم الدولية: أي الاستثمار في أسهم شركة غير محلية كما تعمل على حصر عملها ضمن سوق دولة محددة أو أكثر من دولة.
• صناديق الأسهم العالمية: أي الاستثمار في أسواق دول متعددة على أرجاء الأرض
• صناديق القطاعات: أي القيام بالاستثمار في أسهم قطاع محدد مثل الزراعة أو العقارات أو غيرها.

الصناديق المتوازنة لتصنيف الصناديق الاستثمارية

تعتبر الصناديق المتوازنة واحدة من تصنيف أنواع الصناديق الاستثمارية. وهي عبارة عن صناديق يتم من خلالها تجميع كافة الأصول فيها مثل السندات والأسهم وغيرها. كما تعمل على تخصيص قسم من الاستثمارات الخاصة بها بالأدوات المالية قصيرة الأجل.

اقرأ أيضًا: صناديق التحوط

أهداف صناديق الاستثمار

تتمثل الأهداف الخاصة بالصناديق الاستثمارية على اختلاف تصنيف أنواع الصناديق الاستثمارية على الشكل التالي:

• الاستثمار بهدف الحفاظ على رأس المال
• كذلك الاستثمار لتحقيق دخل مناسب
• الاستثمار بهدف تحقيق دخل ونمو معًا
• الاستثمار لتحقيق النمو
• الاستثمار للحصول على نمو كبير وعالي

اقرأ أيضًا: شراء وبيع الأسهم

مزايا صناديق الاستثمار

تتمثل مزايا الصناديق الاستثمارية على الشكل التالي:

• التميز بأن الإدارة متخصصة في اتخاذ كافة الفرارات الاستثمارية وأفضلها تتمتع بمعرفة كاملة بالتحليل المالي والخبرة في الأوراق المالية.
• إمكانية المستثمر من تنويع استثماراته بأقل التكاليف الممكنة كما أن التنويع في الاستثمار يمنح تقليل في مخاطر الاستثمار.
• الشفافية حيث تعمل الصناديق الاستثمارية إلى إبراز المعلومات عنها من خلال نشر النشرات عن أنواع الاستثمارات التي تحدث.

وفي الختام، نكون بينا كل المعلومات المتعلقة بأهم أنواع الصناديق الاستثمارية وتصنيفها. كذلك أهداف صناديق الاستثمار، وأهم المميزات للصناديق الاستثمارية.