شرح معنى الدخل السلبي وكيفية تحقيق دخل ثابت في عام 2023

الدخل السلبي يمكن أن يكون طريقة رائعة للمساعدة على توليد تدفق نقدي إضافي وكسب المزيد من المال خلال الأوقات الجيدة. ناهيك عن قدرته على توجيهك للمسار الصحيح إذا أصبحت عاطلًا عن العمل فجأة. فمع الدخل السلبي، يمكنك الحصول على أموال إضافية وأمان دائم حتى أثناء متابعة وظيفتك الأساسية. وعلى الرغم من أن الاستراتيجيات القديمة مثل الاستثمار العقاري تستمر في قيادة عدد لا يحصى من المستثمرين نحو الاستقلال المالي، فقد فتح العصر الرقمي الباب أمام طرق جديدة لتوليد تدفقات الدّخل السلبي. كما أنه مع معدلات التضخم اليوم قد تتطلع إلى جني بعض المال السريع وتسأل نفسك أسئلة مثل: ما معنى الدخل السلبي؟ ما هي مصادر الدّخل السلبي الأكثر شيوعًا؟ كيف يمكنني جني 1,000 دولار في الشهر؟ بالإضافة إلى كيفية تحقيق دخل ثابت. جميع هذه الأسئلة وأكثر سنوضحها لك من خلال هذا المقال عبر منصة تجارتي، لذا تابع القراءة معنا.

اقرأ المزيد: أفكار لزيادة الدخل الشهري 

شرح معنى الدخل السلبي

معنى الدخل السلبي (بالإنجليزية Passive Income): هو الأرباح التي يتم جنيها من مصادر مختلفة دون بذل الكثير من الجهد المستمر. وكما هو محدد من قبل مصلحة الضرائب، فإن معنى الدّخل السلبي يظهر عندما تكسب المال من مؤسسة لا تشارك فيها ماديًّا. وهذا يعني أنك الشريك الصامت، المستثمر، الشخص الذي لا يدير العرض. ومثال على ذلك؛ العقارات المؤجرة، أو أسهم توزيعات الأرباح في سوق الأوراق المالية، أو الشراكات المحدودة، أو غيرها من الشركات التي لا يشارك فيها الفرد بنشاط أو مشاركة فعالة. وتمامًا مثل الدّخل النشط، يجب أن تعمل لكسب المال. كما يتم فرض ضرائب على نشاط الدّخل السلبي من قبل الحكومة مثل ضرائب الدّخل النشط. لكن وفقًا لدائرة الإيرادات الداخلية (IRS)، يتم فرض ضرائب على هذه الأنواع من الدّخل بشكل مختلف.

وبطبيعة الحال، تتطلب معظم أفكار الدّخل السلبي استثمارًا أوليًّا للوقت أو المال أو الموارد الأخرى. كما أنها تتطلب درجة من المراقبة أو الصيانة الدورية لإبقاء الأمور على المسار الصحيح. لكنها لن تتطلب منك الالتزام بعشرات الساعات في الأسبوع، لكن قد تضطر للقيام ببعض الأعمال بين الحين والآخر.

أنواع الدخل السلبي

وبعد أن شرحنا معنى الدخل السلبي، سنتحدث عن أربعة أنواع من الدّخل السلبي، وهي كالتالي:

• الأصول المتدفقة نقدًا.
• مشاركة أو بيع الأصول.
• إنشاء الأصول.
• الدّخل السلبي العكسي.

الأصول المتدفقة نقدا في الدخل السلبي

تتطلب الأصول المتدفقة نقدًا استثمارًا مقدمًا، ولكنها ستحقق دخلًا بمرور الوقت. حيث يتضمن ذلك أشياء مثل استراتيجيات الاستثمار، والعقارات، وإقراض الأعمال، وشراء الشركات القائمة. وفي حين أن الأمر يتطلب المال للبدء في أفكار الدّخل السلبي هذه، إلا أن العائد يمكن أن يكون رائعًا جدًّا.

مشاركة أو بيع الأصول 

ومع هذا النوع من أنواع معنى الدخل السلبي، يمكنك أن تكسب أموالًا إضافية من تأجير أو بيع الأشياء التي تمتلكها بالفعل. إذ يتضمن ذلك أفكار الدّخل السلبي مثل تأجير العقارات، أو أن تصبح مضيفًا على Airbnb، أو تأجير مساحة في المرآب الخاص بك، أو بيع الوقت الذي ستقضيه في فعل شيء ما (مثل لعب ألعاب الفيديو).

إنشاء الأصول في الدخل السلبي

كما يتضمن هذا النوع من الدّخل السلبي إنشاء شيء يمكنك بيعه للآخرين لتوليد تدفق دخل مستمر. وقد يعني هذا إنشاء تطبيق، أو كتابة كتاب إلكتروني، أو إنشاء دورة تدريبية عبر الإنترنت.

 الدخل السلبي العكسي

والنوع الرابع من الدّخل السّلبي، هو الدّخل السّلبي “العكسي”. إذ إنه مع هذا النوع من الدّخل السلبي، لا يهمك كسب المال، ولكن بدلًا من ذلك يمكنك توفير المال عن طريق خفض النفقات الحالية. وتتضمن أفكار الدّخل السلبي العكسي أشياء مثل، إعادة تمويل الرهن العقاري، أو قروض الطلاب، أو العمل مع المقرضين الحاليين، ومقدمي المرافق، وبطاقات الائتمان، وذلك لتقليل مدفوعاتك الشهرية.

اقرأ أيضًا: أنواع التجارة الالكترونية

المراحل الأولية لتحقيق دخل سلبي ثابت

 وتتضمن المراحل الأولية لتحقيق معنى الدخل السلبي التالي:

1.  التخطيط للأصول الخاصة بك.
2. إنشاء الأصول الخاصة بك.
3. إنشاء جمهور خاص بك.
4. إنشاء استراتيجية الدخل السلبي.

التخطيط للأصول الخاصة بك 

وعند التخطيط في الأصول الخاصة بك لتحقيق معنى الدخل السلبي، فكر في:

• قابلية التوسع: وهذا يعني أنه لا يوجد فرق في عبء العمل المقدم، ولكن يمكنك بيع المزيد. على سبيل المثال، لا يوجد فرق في عبء العمل الذي ينطوي عليه بيع كتاب واحد أو 1000 كتاب.
• التسويق: كما أن أحد أهم أجزاء توليد معنى الدخل السلبي هو العثور على جمهور. فكلما كان منتجك أكثر قابلية للتسويق، كان من الأسهل بيعه على نطاق واسع.
• الخبرة: وأيضًا يمكنك إنشاء شيء لا يتطلب منك تعلم شيء جديد تمامًا. فإذا لم تكن قد شاركت في سباق الماراثون من قبل، فلا تنشئ دورة تدريبية حول الجري في سباق الماراثون.

إنشاء الأصول الخاصة بك لتحقيق دخل سلبي 

ولتشكيل أسس الأصول الخاصة بك لتحقيق معنى الدخل السلبي ستحتاج إلى:

• تحديد الأصول الخاصة بك إذا كنت تنشئ منتجًا رقميًّا، أو  إنشاء متجرك الخاص إذا كنت تخطط للسير في طريق التجارة الإلكترونية.
• جمع المحتوى أو إنشاء مادة العرض الخاصة بك، سواء كانت أوصاف المنتجات لمتجرك، أو الفصول الفردية في كتابك.
• تصميم المظهر النهائي للأصول الخاصة بك، والتي يمكن أن تكون تصميم غلاف كتابك، أو العلامة التجارية لدورتك التدريبية عبر الإنترنت، أو شعار متجر دروبشيبينغ الخاص بك.

إنشاء جمهور خاص بك 

وفي ما يلي بعض القنوات الرئيسية التي يمكنك استخدامها لبناء جمهور وتحقيق دَخل سلبي: 

• وسائل التواصل الاجتماعي: شارك المحتوى ذي الصلة، وتواصل مع جمهورك المستهدف، واستفد من ميزات مثل، علامات التصنيف والقصص والبكرات، للوصول إلى متابعين جدد.
• قائمة البريد الإلكتروني: استخدم الهدية الترويجية لتشجيع الأشخاص على التسجيل في قائمة البريد الإلكتروني الخاصة بك. بمجرد أن يكون الجمهور في القائمة، يمكنك تزويدهم بمحتوى عالي الجودة حتى يصبحوا مستعدين لشراء منتجك.
• حركة المرور على الموقع: اجذب الأشخاص إلى موقعك باستخدام الإعلانات الاجتماعية، وإعلانات PPC، وتحسين محركات البحث. فكلما زاد عدد الأشخاص الذين يزورون موقعك، زادت فرصك في بيع منتجك.

إنشاء استراتيجية الدخل السلبي

وكذلك بمجرد قيامك بمبيعاتك القليلة الأولى، عليك أن تحافظ على استمرار الزخم. لذا، قم بإنشاء استراتيجية تسويقية تتضمن أنجح قنواتك، وانشر المحتوى باستمرار لبناء جمهور واسع عليها. على سبيل المثال، قد تقرر إرسال رسالة إخبارية أسبوعية إلى قائمة بريدك الإلكتروني مع رابط في تذييل منتجك، أو قد تقرر إضافة مدونة ضيف على خمسة مواقع ذات سلطة عالية شهريًّا لتعزيز محسنات محركات البحث والوصول.

اقرأ أيضًا: أربح مجالات التسويق عبر الانترنت 

الدخل السلبي مقابل الدخل النشط ودخل المحفظة

والآن، بعد أن عرفنا معنى الدخل السلبي وما الذي يشكله، سنتحدث عن ما الذي يجعل معنى الدخل السلبي مختلفًا عن النوعين الآخرين من الدخل (النشط والمحفظة):

• الدخل النشط: هو في الأساس عكس الدّخل السلبي لأنه يتطلب جهدًا للبقاء والمحافظة عليه. حيث إن الدّخل النشط هو بشكل عام الراتب أو الأجر الذي تكسبه بالساعة. وهو الأموال المكتسبة من الخدمات أو القيام بمهمة متفق عليها. ويتضمن الدخل النشط تبادل وقتك ومهاراتك مقابل المال.
• دخل المحفظة: أما دخل المحفظة فهو الدخل الذي يتم تحقيقه من توزيعات الأرباح، والفوائد، ومكاسب رأس المال، واستثمارات الأسهم، وصناديق الاستثمار العقاري، وتأجير غرف احتياطية، والصناديق المشتركة، والأتاوات.

ما الذي يتطلبه الأمر لكسب الدخل السلبي

يتطلب كسب الدّخل السّلبي ما يلي:

• الكثير من العمل المقدم، حيث إنه بمجرد إعداد معنى الدخل السلبي، فإنك تركز على توسيع نطاقه لكسب المزيد من المال، عن طريق إضافة المزيد من المنتجات أو الخدمات أو العثور على عملاء جدد.
• كما يتطلب الدّخل السلبي استثمارًا أوليًّا للوقت أو المال للبدء، فقد تحتاج إلى استثمار وقتك أو أموالك (أو كليهما) في تطوير تدفق دَخل سلبي. ومع نشر كتاب، تحتاج إلى كتابته والترويج له، أو إنفاق الأموال لتوظيف كاتب.
• وكذلك فإن تحقيق معنى الدخل السلبي يحتاج لتوظيف مهاراتك أو سلعك الحالية. لذا، إن كنت تنوي إنتاج دورة ما، يجب أن تعرف أكثر عن الموضوع.
• وإذا كنت ترغب في كسب المال من البضائع، كما هو الحال مع إعادة البيع، فأنت بحاجة إلى الحصول على المنتجات التي تخطط لبيعها من مخصصاتك، أو مبيعات الجملة، أو متاجر التوفير.

فوائد الدخل السلبي

ولا يفوتنا أن ننوّه إلى فوائد الدّخل السلبي في ما يلي:

• الحصول على تدفق نقدي إضافي.
• إظهار السلطة والخبرة لكسب معنى للدخل السلبي. 
• زيادة ونمو جمهور خاص بك. وبالتالي توسيع نطاق مبيعاتك.
• يمكن أن يكون إنشاء تدفقات دَخل سلبية عملًا جانبيًّا، أو وظيفة بدوام كامل.
•  وإذا كنت مستقلًّا يختلف دخلك من شهر لآخر، كما أن وجود تدفقات دَخل سلبية منتظمة يمكن أن يساعد في التدفق النقدي، ولكن حتى لو لم تكن كذلك، فيمكنه تقليل التوتر من خلال توسيع حريتك المالية.
• ومع الدّخل السلبي، أنت لست مرتبطًا بجدول راتب وظيفتك، أو أنك تفكر متى يحين موعد زيادتك التالية، وهو بالتالي يسهل التعامل مع النفقات غير المتوقعة.
• كما يمكن أن يسمح لك الحصول على دَخل سلبي أيضًا بتمويل مشاريعك بشغف، كشراء ميكروفون للمساعدة في بدء البودكاست الخاص بك، أو الاستثمار في برنامج التحرير الذي سيساعد في نقل قناتك على YouTube إلى المستوى التالي.
• وفي الأساس، عندما يتعلق الأمر بالمال، فإن الأكثر هو الأفضل، وعندما يتعلق الأمر بالعمل، فإن الأقل هو الأفضل. لذا يعتبر معنى الدخل السلبي هو الحل الأمثل لتحقيق ذلك. 

نصائح مهمة لكسب دخل سلبي

وحريٌّ بنا التطرق إلى بعض النصائح لكسب الدّخل السلبي من خلال التالي:

• افتح حساب توفير: لا تأتي حسابات التوفير مع إمكانية تحقيق أرباح كبيرة مثل الأسهم، كما أنها أيضًا لا تأتي مع المخاطر لأنها مؤمنة من FDIC. وعليه، فإن متوسط سعر الفائدة على حساب التوفير هو 0.30٪ في الوقت الحالي.
• افتح قرص مضغوط: إذ تصدر المؤسسات المالية شهادات إيداع لفترات تتراوح من بضعة أشهر إلى 20 عامًا. وعندما تنتهي المدة، يمكنك صرف القرص المضغوط الخاص بك مقابل رأس المال، بالإضافة إلى الفائدة، والتي يمكنك استخدامها للاستثمار. وتمامًا مثل حسابات التوفير، يتم تأمين الأقراص المدمجة بحيث تكون خالية من المخاطر تقريبًا، لكنها عادة ما تدفع معدلات أعلى، مما يجعلها خيارًا رائعًا لتحقيق دَخل سلبي.
• احصل على بطاقة كاش باك الائتمانية: حيث يمكنك كسب دَخل سلبي عن طريق إضافة عمليات الشراء التي تقوم بها على البطاقة، وما عليك سوى إجراء الدفع مع كل عملية شراء تقوم بها. ومن خلال ذلك ستجمع النقاط التي يمكنك استخدامها للمشتريات، أو دفع رصيدك، أو حتى تحويلها إلى نقود فعلية. كما أنه اعتمادًا على بطاقتك، قد تحصل على استرداد يصل إلى 5٪ على فئات إنفاق معينة.
• اشترِ عقار للإيجار: وكذلك يعتبر شراء عقار استثماري وتأجيره هو معنى الدخل السلبي الأكثر ربحية. وحتى لو قمت فقط بتحقيق توازن في نفقاتك الشهرية، فسيظل المستأجرون يسددون رهنك العقاري وأسهم البناء لك، لا سيما أنك تستفيد من ارتفاع قيمة العقار بمرور الوقت.
• استفد من بيع صورك: إذ أنه بدلًا من إهدار مواهبك في التقاط الصور على Instagram، اجعل هوايتك تتطور عن طريق بيع صورك عبر الإنترنت، وتوليد دخْل سلبي يتدفق عندما يشتريها الناس. حيث يقبل موزعو الصور الرئيسيون مثل Shutterstock و Alamy جميع مساهماتك. فقط تأكد من اتباع جميع الإرشادات.

أفكار ملهمة للحصول على دخل سلبي

وفي مستهل الحديث، سننوه عن بعض أفكار للدّخل السلبي التي يمكنك وضعها في العمل وفق التالي:

•  صناديق الاستثمار العقاري.
• إنشاء وبيع دورة تدريبية عبر الإنترنت.
• إنشاء تطبيق عبر الإنترنت.
• تأجير عقارات أو شراء عقارات بتمويل جماعي.
• نشر كتب إلكترونية.
• بيع صور أسهم.
• التسويق بالعمولة.
• آليات للبيع أو أجهزة الصراف الآلي.
• مشاهدة الأفلام أو لعب ألعاب الفيديو.
• بيع الصور الفوتوغرافية عبر الإنترنت.
• تأجير مكان لوقوف السيارات.
• المشاركات الدعائية على وسائل التواصل الاجتماعي.
• تأجير منزلك على المدى القصير.
• إنشاء مدونة أو قناة يوتيوب.
• تأجير الأدوات المنزلية المفيدة.
• بيع التصاميم عبر الإنترنت.
• شراء شركة محلية.
• شراء مدونة.
• غسيل السيارات.
•  تأجير سيارتك.

كيف يمكنني جني 1000 دولار شهريا من الدخل السلبي

وفي ما يلي 9 أفكار حبذا لو اتبعتها لجني 1000 دولار شهريًّا من الدّخل السلبي:

1. ابدأ بإنشاء قناة على YouTube.
2. ابدأ بإنشاء موقع إلكتروني للعضوية.
3. اكتب كتابًا.
4. ابدأ بإنشاء موقع ويب رائدًا للشركات الخدمية.
5. انضم إلى برنامج أمازون للتسويق بالعمولة.
6. ابدأ بإنشاء أسواق متخصصة للتسويق بالعمولة.
7. قم بإنشاء دورة تدريبية عبر الإنترنت.
8. استثمر في العقارات.
9. ابدأ بتأجير غرفة في منزلك.

ما هي 7 مصادر للدخل السلبي الأكثر شيوعا

وفي نفس الصدد، هناك مصادر الدّخل السلبي السبعة الأكثر شيوعًا والتي تتمثل في التالي: 

1. إيرادات توزيعات الأرباح من الأسهم.
2. الأجور المكتسبة.
3. الإيجار من العقارات.
4. الأتاوات (العوائد).
5. أرباح رأس المال من بيع الأصول.
6. الربح من الأعمال.
7. الفائدة المكتسبة على المدخرات.

الدخل السلبي والمسئولية الضريبية

وكما هو الحال مع أي دخل تحققه، فإنك ستتحمل التزامًا ضريبيًّا. ولكن إذا قررت إعداد فرصة الدّخل السلبي كعمل تجاري، فيمكنك توجيه أموال الدّخل السلبي التي تقوم بها إلى حساب تقاعد، مثل(K) 401 منفردًا، أو SEP IRA، فكلاهما يقدم إعفاءات ضريبية في السنة التي تساهم فيها. والخطوة الأولى هي الحصول على رقم تعريف صاحب العمل لعملك. ثم بعد ذلك، عليك زيارة مستشارك المالي للتعرف على خياراتك والقيام بفتح حساب.

وفي الختام، وبعد أن ألقينا الضوء في مقالنا عن شرح معنى الدخل السلبي وكيفية تحقيق دخل ثابت على كل ما يهمك معرفته حول هذا الموضوع، نستخلص أنه مهما قررت القيام به، تذكر أن الدّخل السلبي لا يخلو تمامًا من الجهد. إذ سيتعين عليك استثمار الوقت لإنشاء شيء يهتم به الجمهور، ثم إيجاد طريقة لنشر الخبر حتى يعرفوا مكان العثور عليك. وقد يستغرق بناء علامة تجارية وقاعدة جماهيرية وقتًا طويلًا. ولكن إذا حققت معنى للدخل السلبي، فستكون مستعدًّا لجني الثمار عندما يتفاعل الأشخاص مع المحتوى الخاص بك.

الأسئلة الشائعة؟