أهم استراتيجيات الاستثمار | ما هي استراتيجية الاستثمار وما أهميتها؟

أهم استراتيجيات الاستثمار | ما هي استراتيجية الاستثمار وما أهميتها؟ حيث تعتبر استراتيجيات الاستثمار (بالإنجليزية Investment strategies) من الأساليب والأنماط التي تساعد الأشخاص على تحقيق أهدافهم التي يرغبون فيها. ومما لا شك فيه تنوع هذه الاستراتيجيات وامتلاكها ميزات تمكّن المستثمر من وصوله لغايته المرجوة وتحقيق أهدافه التي يسعى إليها. حيث تمتلك استراتيجيات الاستثمار Investment strategies العديد من الخطط التي تساعد المستثمرين المبتدئين في الخوض ضمن مشاريع ناجحة وذلك باتباع النصائح التي يقدمها الخبراء في هذا المجال. لكن يجب على كل مستثمر يرغب في البدء ضمن استثمار أو مشروع جديد أن يعرف المخاطر المترتبة على هذا الاستثمار، ويدرس رأس المال الذي يملكه حتى يتمكن من المخاطرة بكل ثقة.

لذلك عزيزي القارئ إذا أردت أن تزيد معلوماتك حول أفضل استراتيجية للاستثمار مع الحصول على النصائح المناسبة لاستثمار ناجح إضافة إلى حدود هذه الاستراتيجيات تابع معنا ضمن مقالنا التالي أهم استراتيجيات الاستثمار | ما هي استراتيجية الاستثمار وما أهميتها؟ عبر منصة تجارتي حتى النهاية.

ما هي استراتيجية الاستثمار

استراتيجيات الاستثمار (بالإنجليزية Investment strategies): هي مجموعة من المبادئ والأساليب التي تصمم لمساعدة المستثمر الفردي حتى يحقق أهدافه المالية الاستثمارية. حيث تكون هذه الاستراتيجية على شكل خطة توجه المستثمر نحو اتخاذ القرارات المناسبة تبعًا لأهدافه مع تحمل المخاطر الناتجة عنها والاحتياجات المستقبلية الخاصة برأس المال. كما يجب على المستثمر معرفة أفضل استراتيجية للاستثمار والتي تناسب خططه ورأس المال الذي يمتلكه. بينما إذا لم يكن يمتلك الخبرة المناسبة يستطيع الاستعانة بمتخصص مالي لديه الخبرة لوضع أساسيات عمله. علاوةً على أن هذه الاستراتيجيات غير ثابتة مما يدل على أهمية إجراء مراجعة لها بشكل دوري ومنظم.

اقرأ أيضًا: أهم مجالات الاستثمار المختلفة التي تحقق أموال طائلة مضمونة.

مفهوم استراتيجيات الاستثمار

لفهم استراتيجيات الاستثمار Investment strategies، يجب معرفة العديد من العوامل المهمة والتي تعتمد على الظروف الشخصية للمستثمر حيث تشمل هذه العوامل ما يلي:

• عمر المستثمر.
• الأهداف من استراتيجية الاستثمار.
• أنماط الحياة.
• مقدار رأس المال المتوفر لدى المستثمر.
• المواقف الشخصية مثل الوضع المعيشي والأسرة.
• العوائد المتوقعة.

كما يجب العلم أن هذه القائمة ليست شاملة لكن تساعد المستثمر على اختيار أفضل استراتيجية للاستثمار تمكنه من تحديد نوع الاستثمار المناسب. إضافة إلى اختلاف استراتيجيات الاستثمار فيما بينها حيث لا يتمكن المستثمر من اتباع خطة واحدة لجميع الاستثمارات. علاوةً على أهمية إعادة تقييم وتنظيم الاستراتيجيات مع التقدم في العمر. وذلك بهدف التكيف مع وضع المحافظ الخاصة بهم حيث يجب التصرف بعقلانية أثناء إجراء الأبحاث الخاصة بالبيانات والحقائق لدعم القرارات في محاولة لتقليل المخاطر والمحافظة على السيولة الكافية.

اقرأ أيضًا: ما هي صناديق التحوط؟ وما أنواعها؟ وما طريقة الاستثمار فيها بنجاح.

أفضل استراتيجيات الاستثمار

تشمل أفضل استراتيجيات الاستثمار Investment strategies على الاستراتيجيات التالية:

• الاستراتيجية السلبية.
• الاستراتيجية النشطة.
• استراتيجية نمو الاستثمار.
• الاستثمار في القيمة.
• استثمار الدخل.
• استثمار نمو توزيعات الأرباح.
• الاستثمار المتناقض.
• استراتيجية الاستثمار في المؤشرات.
• استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل.
• استراتيجيات الاستثمار قصيرة الأجل.

الاستراتيجية السلبية

تعد الاستراتيجية السلبية أفضل استراتيجية للاستثمار، حيث تشمل شراء الأسهم مع الاحتفاظ بها من دون التعامل فيها بشكل متكرر وذلك بهدف تجنب الارتفاع في تكاليف المعاملات. حيث يظن المستثمر أنه لا يستطيع التفوق في أدائه على السوق نتيجةً لتقلباته المتكررة. نسبةً لذلك تعتبر الاستراتيجية السلبية قليلة الخطورة. كما من الأمثلة على الاستراتيجية السلبية الصناديق الاستثمار العقاري إضافة إلى صناديق المؤشرات. حيث يختار من يرغب في إكمال دخله العادي أو ادخار المال للتقاعد هذه الاستراتيجية بسبب عدم حاجتها للمشاركة اليومية من المستثمر.

الاستراتيجية النشطة

استراتيجية الاستثمار النشط هي الاستراتيجية التي يشارك فيها المستثمر بشكل منتظم. كما من أشكال استراتيجيات الاستثمار النشطة هي تحكم المستثمر في محفظة الأوراق المالية الخاصة به بدلًا من الاستثمار ضمن مؤسسة مالية أو مستشار. علاوةً على أهمية هذه الاستراتيجية لكل الأشخاص الذين يرغبون في التدريب العملي على مواردهم المالية من خلال الانخراط بشكل مباشر في العقارات أو عبر إدارة المحافظ. كذلك الأمر الاستراتيجية النشطة تشمل الشراء والبيع بشكل متكرر. حيث يعتقد المستثمر الذي يتبع هذه الاستراتيجية أنه يستطيع التفوق في أدائه على السوق مع تحقيق عائد أكبر من المستثمر العادي.

استراتيجية نمو الاستثمار

ضمن استراتيجية نمو الاستثمار يختار المستثمر مدة الاحتفاظ تبعًا للقيمة التي يرغب في تكوينها ضمن محفظته. وذلك بناءً لاعتقاد المستثمر أن شركته سوف تنمو ضمن السنوات القادمة، أي أن قيمة الأسهم سترتفع وبالتالي عليه البدء في الاستثمار ضمن الشركة حتى يتمكن من الوصول لقيمتها الأساسية. بينما إذا اعتقد المستثمر أن شركته سوف تحقق قيمة جيدة خلال عام أو عامين سوف يشكلون عقدًا قصير الأجل. إضافة إلى اعتماد مدة الاحتفاظ على تفضيل المستثمر وموعد حاجته للمال.

اقرأ أيضًا: ما هو صندوق الاسهم؟ تعرف على صندوق الاستثمار المُتداول في البورصة.

استراتيجيات الاستثمار قصيرة الأجل

استراتيجيات الاستثمار قصيرة المدى هي استراتيجيات تقدم نتائج مالية وعائدات جيدة بعد مرور حوالي 3 سنوات. كما من الأمثلة على استراتيجية الاستثمار قصيرة المدى هي حسابات التوفير ذات الفائدة العالية والبيع بالجملة إضافة إلى حسابات إدارة النقد والسندات قصيرة الأجل. ومما لا شك فيه تعتبر هذه الاستراتيجية أفضل استراتيجية للاستثمار إذا كان المستثمر يرغب في ادخار المال لحدث قريب، أو يرغب في الحصول السريع على رأس المال. علاوةً على أهمية مراعاة الربحية أثناء اتباع الاستراتيجية قصيرة الأجل.

استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل

بينما استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل هي أول ما يتبادر إلى ذهن المستثمر أثناء التفكير في الاستثمار. كما تشمل هذه الاستراتيجية على الأسهم والصناديق المشتركة، وكذلك العقارات والمقتنيات والذهب. ناهيك عن العائد المالي المرتفع الذي ينتج عن الاستراتيجية طويلة الأجل لعدة سنوات. كذلك الأمر يعتبر الكثير من المستثمرين هذه الاستراتيجية أفضل استراتيجية للاستثمار نظرًا للعائدات المرتفعة الناتجة عنها والمخاطر القليلة بالمقارنة مع الاستثمارات الأخرى. لكن يجب على المستثمر التأقلم مع رأس المال المحجوز لوقت طويل ضمن هذا النوع من Investment strategies.

اقرأ أيضًا: تعريف الاستثمار | ما هو الاستثمار؟ وما أهم انواعه؟ وكيف تبدأ لتحقيق الأرباح الكبيرة.

الاستثمار في القيمة

تعتبر استراتيجية الاستثمار في القيمة من أفضل استراتيجيات الاستثمار Investment strategies وذلك من خلال الاستثمار في الشركات عبر النظر إلى القيمة الجوهرية التي تمتلكها. وذلك بسبب كون هذه الشركات مسجلة في سوق الأوراق المالية بقيمة أقل من قيمتها الأساسية. كما نجد أن الفكرة من هذه الاستراتيجية أثناء تصحيح السوق لقيمة الشركة سوف يصححها بأقل من قيمتها الأساسية وبالتالي سيرتفع سعرها بعد ذلك مما يحقق للمستثمر عوائد مالية عالية أثناء البيع.

استراتيجية استثمار الدخل

لمن يريد معرفة ما هي استراتيجية الاستثمار في الدخل عليه العلم أن ضمن هذا النوع من الاستثمار يتم توليد دخل نقدي ناتج عن الأسهم بدلًا من استثمار الأسهم التي تزيد من قيمة المحفظة فقط. كما يتواجد نوعان محددان من الدخل النقدي الذي يتمكن المستثمر من الحصول عليه وهما:

• توزيعات الأرباح.
• دخل الفائدة من السندات، وهو دخل ثابت.

حيث يختار المستثمر الذي يبحث عن دخل نقدي ثابت من الاستثمارات هذه الاستراتيجية ليحقق أهدافه.

استثمار نمو توزيعات الأرباح

ضمن استراتيجية نمو توزيعات الأرباح نجد أن المستثمر يبحث عن الشركات التي تقدم الأرباح بشكل مستمر كل عام أي الشركات التي تمتلك سجلًا حافلًا في دفع الأرباح الخاصة بالأسهم. وذلك بسبب كونها شركات مستقرة ومستمرة وأيضًا تقلباتها أقل من الشركات الأخرى. كما تهدف هذه الشركات إلى الزيادة في توزيع الأرباح الخاصة بها كل عام حيث يعمل المستثمر على إعادة استثمار الأرباح الناتجة عن هذه الأسهم والاستفادة من التراكم وذلك على المدى الطويل.

اقرأ أيضًا: ما هو الاستثمار الأجنبي المباشر؟ ما أهم مميزاته وعيوبه وكيف تحقق الربح من خلاله.

الاستثمار المتناقض

تسمح استراتيجية الاستثمار المتناقض للمستثمر شراء الأسهم التابعة للشركات في أوقات هبوط السوق. حيث يركز الاستثمار المتناقض على شراء الأسهم ذات السعر المنخفض ثم إعادة بيعها بسعر مرتفع. كما يتمكن المستثمر من شراء الأسهم في العادة بسعر منخفض ضمن الأوقات التالية:

• وقت الركود في السوق.
• أوقات الحرب.
• الكوارث.
• الأوبئة.

لكن لا ينبغي على المستثمر شراء أسهم الشركات دون دراسة أو تنظيم خلال فترات الركود، بل يجب عليه البحث عن الشركات التي تملك القدرة على بناء قيمتها إضافة إلى تواجد العلامة التجارية التي تمنع الوصول أو التفوق عليها من قبل المنافسين.

استراتيجيات الاستثمار في المؤشرات

استراتيجية الاستثمار في المؤشرات هي واحدة من أفضل استراتيجيات الاستثمار Investment strategies، حيث تسمح هذه الاستراتيجية للمستثمر أن يستثمر أمواله بجزء صغير من الأسهم ضمن مؤشرات السوق. كما من الممكن أن يكون هذا الاستثمار في الصناديق المشتركة، أو الصناديق المتداولة ضمن البورصة.

اقرأ أيضًا: ما هو التسويق المصرفي؟ الدليل الشامل لتعلم استراتيجيات تسويق الخدمات المصرفية.

أفضل الاستراتيجيات الاستثمارية للمبتدئين

لا بد للمستثمرين المبتدئين أن يختاروا استراتيجيات استثمار مناسبة لهم حتى يتمكنوا من النجاح والانخراط في عالم الاستثمارات بشكل تدريجي. لذلك من أفضل استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين هي:

• استثمارات الشراء والاحتفاظ: من الاستثمارات المناسبة للمبتدئين حيث تمكّن هذه الاستراتيجية المستثمر من شراء الأسهم أو العقارات والحفاظ عليها حتى يرتفع سعرها ليتم بيعها بسعر أعلى وكسب عائد جيد.
• استثمار الدخل: تشمل هذه الاستراتيجية على اختيار وتحديد الأصول التي تسهم بتوليد الدخل خلال فترات منتظمة. كما يستخدم استثمار الدخل في توسيع المحفظة الاستثمارية بشكل أكبر من خلال الأرباح الناتجة عنها.
• كذلك استثمارات النمو: وهي من استراتيجيات الاستثمار Investment strategies المفضلة للمستثمرين الجدد. حيث تشير هذه الاستراتيجية إلى إيجاد الشركات الناشئة والمناسبة ثم شراء الأسهم الخاصة بها قبل بدء العمل.
• استثمارات القيمة: تشمل هذه الاستثمارات اختيار العقارات أو الأسهم التي تمتلك سعرًا منخفضًا حيث من المتوقع نمو وارتفاع هذا السعر في المستقبل.
• استثمارات شراء المؤشرات: وهي من الاستراتيجيات المناسبة لتنويع المحفظة الاستثمارية حيث يجب البحث عن صناديق المؤشرات المتنوعة والمختلفة للبدء مع اختيار الاستثمارات التي يفهمها المستثمر فقط. كما تعتبر من الاستثمارات طويلة الأجل.

اقرأ أيضًا: تعريف البيانات المالية | شرح تفصيلي لأهم أنواع القوائم المالية وخصائصها وأهميتها.

أدوات استراتيجيات الاستثمار

لتتعرف على ما هي أدوات استراتيجية الاستثمار Investment strategies التي يجب أن تبدأ بها استثمارك تابع معنا:

• الأرباح: وهي قدرة المستثمر على تقديم التدفق النقدي ورفع الأرباح مع مضي الوقت.
• عمل تجاري: وهو أي نشاط تجاري تملكه تستطيع من خلاله توليد تدفقات نقدية.
• العقارات: من المعروف عن العقارات قدرتها على توليد التدفقات النقدية إذا كانت ضمن وضع الاستثمار.
• الأسهم والسندات: وهي الممتلكات التابعة للشركات والتي تولد كمية تدفق نقدي جيد وخصوصًا أثناء ارتفاع قيمة السهم أو السند، وبالتالي خلق الأرباح المضاعفة.

اقرأ أيضًا: ما هي الحوسبة السحابية؟ ما المقصود بالسحابة Cloud؟ وما أهم أنواع الخدمات السحابية؟

الأنواع الرئيسية للاستثمارات

تعتمد استراتيجيات الاستثمار Investment strategies على البعض من أفضل أنواع  الاستثمار والتي يجب معرفتها وأخذها بعين الاعتبار وهي:

• الأسهم: وهي في الأساس الأسهم التابعة لشركة معينة يتمكن المستثمر من شرائها والاحتفاظ بها حتى يبيعها في وقت لاحق ويحقق الأرباح الجيدة منها. كما للنجاح في هذا النوع يعمل المستثمر على وضع رأس المال الذي يملكه داخل شركة يعتقد أنها ستحقق نتائج جيدة في الوقت المناسب. ناهيك عن تواجد بعض المخاطر من انخفاض قيمة الأسهم أو ارتفاعها. حيث يتم مواجهة هذه المخاطر عبر إجراء جداول زمنية طويلة خاصة بالاستثمار.
• السندات: من الممكن أن يكون شراء السندات من استراتيجيات الاستثمار الجيدة ذات المخاطر المنخفضة إضافة إلى كونها طويلة الأجل للأشخاص الذين يهتمون بزيادة وتنمية رأس المال الخاص بهم. كذلك الأمر غالبًا ما يتم تأمين هذه السندات عن طريق حكومة أو شركة بالاعتماد على النوع حيث تتوفر العوائد على شكل مدفوعات فائدة. لكن يجب العلم أن السندات معروفة بأنها لا تمتلك عائدًا ماليًا مرتفعًا غير أنها من الممكن أن تكون طريقة جيدة لتنويع محفظتك الاستثمارية.
• الصناديق المشتركة: وهي الحسابات التي يوضع رأس المال الخاص بها ضمن استثمارات متعددة على سبيل المثال الأسهم والسندات. كما يتم إدارة صناديق الاستثمار المشتركة باحترافية إضافة إلى امتلاكها استراتيجية استثمار محددة ضمنها. لكن من المعروف أن هذه الصناديق تؤدي بشكل جيد.

اقرأ أيضًا: تسويق الخدمات المصرفية | أهم استراتيجيات التسويق المصرفي.

نصائح مهمة للاستثمار

حتى تتمكن من الاستثمار الناجح والصحيح عبر اتباع أفضل استراتيجية للاستثمار يجب عليك أخذ مجموعة من النصائح المهمة بعين الاعتبار وهي على الشكل التالي:

• حدد أهدافك: يجب عليك تحديد أهدافك الخاصة من خلال معرفة مقدار المال الذي تطلبه ضمن الفترة القادمة. كما سوف يتيح ذلك إمكانية التخطيط بشكل صحيح للاستثمارات طويلة وقصيرة الأجل.
• البحث وتحليل الاتجاهات: عليك إجراء بحثك بشكل صحيح وذلك من خلال فهم طريقة عمل سوق الأوراق المالية إضافة إلى كيفية عمل الأسهم والخيارات والسندات وكذلك الصناديق المشتركة. علاوةً على إجراء الأبحاث حول اتجاهات العائد والأسعار للأسهم المختارة للاستثمار.
• تحسين المحفظة: يجب أن تختار المحفظة الأفضل من مجموعة المحافظ التي تحقق هدفك. حيث تعتبر المحفظة التي تقدم العائد المالي العالي بأقل المخاطر الممكنة محفظة مثالية ومناسبة.
• العمل مع مستشار استثماري: كما يجب عليك أن تجد شركة استشارات جيدة توجهك وتقدم المشورة المناسبة حول كيفية ومكان الاستثمار لتحقق أهدافك الاستثمارية.
• تحمل المخاطر: اعرف درجة المخاطرة التي تستطيع تحملها لتحصل على عائدك المطلوب. حيث يعتمد ذلك على الأهداف طويلة وقصيرة المدى فإن كنت ترغب في كسب عائدات عالية ستكون المخاطرة أكبر والعكس صحيح.
• تنويع المخاطر: أنشئ محفظة تضم مزيجًا من حقوق الملكية والديون والمشتقات، كما عليك التأكد أن الأوراق المالية غير مرتبطة ببعضها البعض بشكل تام.

اقرأ أيضًا: ما هو التسويق البنكي؟ تعريف التسويق البنكي وأهم استراتيجيات تسويق الخدمات البنكية.

قواعد تتعلق بمخاطر استراتيجية الاستثمار

تعد المخاطر عنصرًا مهمًا في استراتيجيات الاستثمار Investment strategies. حيث يتحمل بعض المستثمرين درجة عالية من المخاطر بينما نجد أن القسم الآخر منهم يتجنب المخاطرة. لذلك سنقدم لكم بعض القواعد التي تتعلق بمخاطر أفضل استراتيجية للاستثمار يختارها الفرد:

• على المستثمر المخاطرة بالدرجة التي يستطيع تحمل مقدار الخسارة الناتجة عنها.
• تقدم الاستثمارات ذات الخطورة العالية إمكانية تحقيق عائد مالي أعلى.
• بينما الاستثمارات التي تحافظ على رأس المال تحقق حد عائد أدنى من غيرها.
• تغيير استراتيجية الاستثمار مع مرور الوقت وعدم اتباع استراتيجية واحدة.

اقرأ أيضًا: ما هي إدارة التسويق؟ وما أهميتها وفوائدها وأهدافها وأهم استراتيجياتها.

مستويات مخاطر الاستثمار

لدى استراتيجيات الاستثمار أربعة مستويات للمخاطر تتمثل بما يلي:

• الحفاظ على رأس المال: وهو النهج ذو الخطورة القليلة حيث يتعلق بالمحافظة على المال الخاص بك لضمان استعادته.
• المستوى المتوازن: حيث يعمل هذا المستوى من خلال توزيع المال الخاص بالمستثمر بين فئات الأصول المتنوعة وذلك بهدف خلق التوازن بين العائد المالي والمخاطر.
• مستوى نمو رأس المال: وذلك من خلال موازنة المحفظة الخاصة بك والاستثمار في أسهم عالية المخاطر بهدف تحقيق وكسب عائد مالي مرتفع.
• كذلك المستوى العدواني: يهدف المستثمر إلى تحقيق العائد المالي الأكبر عن طريق وضع أكثر من حوالي 70% من المحفظة الخاصة به واستثمارها في الأسهم ذات المخاطر العالية والمرتفعة. لكن يجب عدم اختيار الاستراتيجية ذات مخاطر الاستثمار الكبيرة إلا إذا كان المستثمر يمتلك الكثير من الأصول الآمنة بشكل كبير ضمن مكان آخر.

اقرأ أيضًا: الأصول والخصوم ورأس المال | ما هي الأصول والخصوم وما العلاقة بينهما؟

حدود استراتيجيات الاستثمار

لاستراتيجيات الاستثمار Investment strategies حدود وقيود معروفة يجب الانتباه لها وهي:

• المستثمر العادي يجد صعوبة في إمكانية التفوق على السوق كذلك الأمر حتى يتمكن هذا المستثمر من كسب متوسط عائد جيد من الاستثمارات سيستغرق ذلك سنوات. بينما يجد المستثمر المحترف نفس العائد خلال أشهر أو أسابيع.
• على الرغم من إجراء الأبحاث والبيانات والتحليلات قبل الاستثمار تتخذ معظم القرارات الاستثمارية على أساس التوقع. كما من الممكن أن تكون نتائج الافتراضات والتنبؤات غير مساوية لقيمة العائدات المتوقعة، وبالتالي يؤدي ذلك لتأخر المستثمر في تحقيق أهدافه.

اقرأ أيضًا: مفهوم المحاسبة العامة | أهمية المحاسبة العمومية والفرق بين المحاسبة العامة والخاصة.

ميزات استراتيجيات الاستثمار

تتمتع أفضل استراتيجيات الاستثمار Investment strategies بالعديد من المميزات التي تتمثل بما يلي:

• تتيح استراتيجيات الاستثمار تنوع المخاطر ضمن المحفظة عن طريق الاستثمار في مختلف أنواع الصناعة والاستثمارات التي تعتمد على التوقيت والعوائد المتوقعة.
• كما من الممكن أن تتألف المحفظة الاستثمارية من استراتيجية واحدة، أو من مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات. وذلك بهدف استيعاب تفضيلات المستثمرين واحتياجاتهم.
• يسمح الاستثمار الاستراتيجي للمستثمر تحقيق أعلى استفادة من استثماره.
• كذلك تساهم Investment strategies في تقليل التكاليف الخاصة بالمعاملات مع دفع ضرائب أقل.

اقرأ أيضًا: تعريف البيانات المالية | شرح تفصيلي لأهم أنواع القوائم المالية وخصائصها وأهميتها.

الأسئلة الشائعة؟

 

 

 

 

 

 

 

وفي الختام، نؤكد على أهمية اختيار أفضل استراتيجية للاستثمار حتى يتمكن المستثمر من تحمل المخاطر الناتجة عن هذه الاستثمارات والمشاريع. لذلك نتمنى أن يكون مقالنا أهم استراتيجيات الاستثمار | ما هي استراتيجية الاستثمار وما أهميتها؟ قدم لكم المعلومات التي ترغبون بمعرفتها.