ما هو سوق الأوراق المالية؟ ما هي الأوراق المالية وكيفية تداولها باحترافية؟

سوق الأوراق المالية (Stock market) الذي يعمل على مساعدة الشركات لجمع الأموال لتمويل العمليات عن طريق بيع الأسهم، كما أنه يخلق ويحافظ على الثروة للمستثمرين الأفراد. حيث تجمع الشركات الأموال في سوق الأوراق المالية من خلال بيع حصص الملكية للمستثمرين عن طريق إدراج الأسهم للبيع في البورصات التي تشكل سوق الأوراق المالية، وبعد ذلك تحصل الشركات على رأس المال الذي تحتاجه لتشغيل وتوسيع أعمالها دون الاضطرار إلى تحمل الديون. كما يتعين على الشركات الكشف عن المعلومات وإعطاء المساهمين رأيًا في كيفية إدارة أعمالهم. ومن هنا عبر منصة تجارتي الإلكترونية سنجيب عن سؤال ما هو سوق الأوراق المالية؟ ثم سنتكلم عن سوق الأوراق المالية من حيث الأهمية والفوائد. كما سنعلمك بكيفية تداول الأوراق المالية، وأفضل الشركات لتداول الأوراق المالية، وسنختم مقالنا بالإجابة عن أكثر الاستفسارات أهمية في عالم تداول الأوراق المالية، تابع معنا.

اقرأ أيضًا: ما هي الاسهم؟ وما هي أنواعها؟ تعرف على كيفية تداول الاسهم الصحيحة.

ما هو سوق الأوراق المالية Stock market

ما هو سوق الأوراق المالية؟ هو شبكة من البورصات يشتري المتداولون والمستثمرون ويبيعون فيها أسهم الشركات المتداولة علنًا. حيث تدرج الشركات الخاصة أسهمها في البورصة من خلال عملية تسمى الطرح العام الأولي (IPO)، ثم يشتري المستثمرون هذه الأسهم، مما يسمح للشركة بجمع الأموال من الجمهور لتنمية أعمالها، وبمجرد إدراج الشركة في البورصة، ستصبح الشركة عامة ويمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهم الشركة في بورصة تتعقب سعر السهم. حيث يساعد العرض والطلب على تحديد سعر كل ورقة مالية يكون المستثمرين والمتداولين على استعداد للشراء أو البيع عندها.

ما هي الأوراق المالية

الآن أصبحت تعرف ما هو سوق الأوراق المالية Stock market، إذن لننتقل إلى الأوراق المالية، وهي نوع من الضمان المالي الذي يمثل الملكية لجزء من الشركة. حيث يتم تحديد حقوق الملكية على أساس كل سهم، وغالبًا ما يُشار إلى المالكين على أنهم مساهمون.

وللأوراق المالية نوعان وهما:

• أوراق مالية مشتركة: يكون لدى المشترك فيها حقوق تصويت قابلة للممارسة في قرارات الشركات.
• أوراق مالية مخفضة: يحق للمساهمين المفضلين فيها بشكل قانوني الحصول على مستوى معين من مدفوعات الأرباح قبل إصدار أي أرباح للمساهمين الآخرين.

كيف يعمل سوق الأوراق المالية

بعد أن عرفت ما هو سوق الأوراق المالية Stock market. إليك الآن كيفية تداول الأوراق المالية. بدايةً، من المفيد معرفة أن هناك نوعين من الأسواق: السوق الأولية والسوق الثانوية.

• سوق الأوراق المالية الأساسي: هو المكان الذي يتم فيه إنشاء الأْوراق المالية، ثم تدرج الشركة أسهمها من خلال الاكتتاب العام (هو عندما تدرج الشركة أسهمها علنًا لأول مرة)
• سوق الأوراق المالية الثانوي: هو في الأساس بورصة الأوراق المالية، وهو المكان الذي يتم فيه شراء وبيع هذه الأسهم والطلب عليها (إلى جانب آلاف الأسهم الأخرى في السوق) وتداولها يوميًا.

وعندما يتعلق الأمر بكيفية تداول الأوراق المالية في البورصة، هناك نوعان رئيسيان من استراتيجيات الاستثمار وهما:

• التداول اليومي: كما يوحي الاسم، شراء وبيع نفس الأسهم في غضون يوم واحد، وأحيانًا إجراء عمليات تداول تستمر لدقائق أو حتى ثوانٍ، أي الاستفادة من التقلبات الصغيرة التي تصيب الأسعار.
• تداول طويل الأجل: سيكون هناك العديد من الصفقات أو الاستثمارات طويلة الأجل، حيث يحتفظ المشتري بأسهم لفترات زمنية أطول، ويأمل في الاستفادة من نمو أرباح الشركة على المدى الطويل.

كما يخدم سوق الأوراق المالية غرضين مهمين هما:

• أولًا، يساعد الشركات على جمع الأموال من الجمهور من خلال عرض أسهم للبيع، والتي يمكن استخدامها لتمويل وتوسيع أعمالها.
• ثانيًا: يمنح المستثمر الذي يشتري تلك الأسهم فرصة أن يكون له نصيب في أرباح الشركة. حيث يمكن للمستثمرين الاستفادة من امتلاك الأسهم بإحدى الطريقتين التاليتين:
  •  تدفع بعض الأسهم أرباحًا منتظمة (مبلغ معين من المال لكل سهم) على فترات منتظمة توفر عائدًا على مبلغ الأموال المستثمرة في الأسهم.
  • يمكن أيضًا الحصول على عائد من خلال زيادة رأس المال.

اقرأ أيضًا: أنواع صناديق الاستثمار تعرف على أهم أنواع الصناديق الاستثمارية.

كيف تستثمر في سوق الأوراق المالية

إذا كنت ترغب في الاستثمار في سوق الأوراق المالية Stock market، يجب أن تعرف بدقة ما هو سوق الأوراق المالية، ثم تتبع النصائح التالية:

• حدد نوع الحساب الذي تريد فتحه: الذي يبدأ من مدخرات التقاعد إلى المدخرات الكلية، ومن الأهداف قصيرة المدى إلى طويلة الأجل، حيث يوجد بالفعل حساب استثماري لكل شيء.
• افتح حساب وساطة: بمجرد أن تقرر نوع الحساب الذي تريده، فأنت جاهز لفتح حساب لدى مزود يسمى وسيطًا. وعند اختيار شركة، ضع في اعتبارك رسومها وخيارات الاستثمار المتاحة.
• إيداع الأموال: للبدء، تحتاج إلى إجراء إيداع أولي. حيث يمكنك أيضًا إعداد ودائع متكررة لأتمتة استثماراتك في المستقبل.
• اختر استثماراتك: بمجرد فتح حسابك، يمكنك شراء وبيع الأوراق المالية. حيث يمكنك اختيار الأسهم والسندات الفردية، أو الصناديق المشتركة، وصناديق المؤشرات، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تحتوي على مئات الأوراق المالية الفردية.
• قم بشراء استثماراتك: بمجرد أن تستقر على ما تريد شراءه، أدخل رمز المؤشر في حقل الشراء وحدد عدد الأوراق المالية التي تريد شراءها.

أنواع أسواق الأوراق المالية

بعد معرفتنا ما هو سوق الأوراق المالية Stock market، وكيفية تداول الأوراق المالية، إليك الآن أنواع الأسواق المالية، وهي:

• سوق الأسهم: يتداول سوق الأوْراق المالية في الأسهم التابعة لملكية الشركات العامة. حيث يأتي كل سهم بسعر، ويكسب المستثمرون المال من الأسهم عندما يكون أداؤهم جيدًا في السوق. فمن السهل شراء الأسهم. لكن التحدي الحقيقي هو اختيار الأسهم المناسبة التي ستكسب المستثمر المال. حيث إن هناك العديد من المؤشرات التي يمكن للمستثمرين استخدامها لمراقبة أداء سوق الأوراق المالية، مثل مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA) وS&P 500. وعندما يتم شراء الأسهم بسعر أرخص وبيعها بسعر أعلى، فإن المستثمر يكسب من البيع.
• سوق السندات: يوفر سوق السندات فرصًا للشركات والحكومة لتأمين الأموال لتمويل مشروع أو استثمار. وفي سوق السندات، يشتري المستثمرون السندات من شركة، وتعيد الشركة مبلغ السندات خلال فترة متفق عليها، بالإضافة إلى الفائدة.
• سوق السلع: سوق السلع هو المكان الذي يشتري ويبيع فيه التجار والمستثمرون الموارد الطبيعية، أو السلع مثل الذرة، والنفط، واللحوم، والذهب. حيث يتم إنشاء سوق محدد لمثل هذه الموارد لأن سعرها لا يمكن التنبؤ به. كما أن هناك سوقًا للعقود الآجلة للسلع، حيث يتم تحديد سعر العناصر التي سيتم تسليمها في وقت مستقبلي معين وإغلاقه.
• مشتقات السوق: يتضمن مثل هذا السوق المشتقات أو العقود التي تعتمد قيمتها على القيمة السوقية للأصل الذي يتم تداوله.

وظائف الأسواق المالية

لا يمكن الاستهانة بدور سوق الأوراق المالية Stock market في نجاح وقوة الاقتصاد. وفيما يلي بعض من أهم وظائف للأسواق المالية:

• وضع المدخرات في استخدام أكثر إنتاجية: إن حساب التوفير الذي يحتوي على أموال لا يجب أن يترك تلك الأموال في الخزنة فقط. وبالتالي، فإن الأسواق المالية مثل البنوك تفتحه أمام الأفراد والشركات الذين يحتاجون إلى قرض سكني، أو قرض طالب، أو قرض تجاري.
• يحدد سعر الأوراق المالية: يهدف المستثمرون إلى تحقيق أرباح من أوراقهم المالية. ومع ذلك، على عكس السلع والخدمات التي يحدد سعرها قانون العرض والطلب، فإن أسعار الأوراق المالية تحددها سوق الأوراق المالية.
• يجعل الأصول المالية سائلة: يمكن للمشتري والبائع أن يقررا تداول الأوراق المالية الخاصة بهم في أي وقت. كما يمكنهم استخدام سوق الأوراق المالية لبيع أوراقهم المالية، أو القيام بالاستثمارات كما يحلو لهم.
• خفض تكلفة المعاملات: في سوق الأوراق المالية، يمكن الحصول على أنواع مختلفة من المعلومات المتعلقة بالأوراق المالية دون الحاجة إلى الإنفاق.

اقرأ أيضًا: شرح معنى التسويق الأخلاقي | ما هو التسويق الأخلاقي ؟ وما أهميته وأهدافه ومبادئه.

أهمية سوق الأوراق المالية

هناك العديد من الأشياء التي تتيحها سوق الأوراق المالية Stock market، بما في ذلك ما يلي:

• تسهل سوق الأوراق المالية التشغيل السلس للاقتصادات الرأسمالية عن طريق تخصيص الموارد، وخلق السيولة لرجال الأعمال والشركات.
• تسهل سوق الأوراق المالية على المشتري والبائع تداول الممتلكات المالية الخاصة بهم.
• تنشئ سوق الأوراق المالية منتجات الأوراق المالية التي توفر عائدًا لأصحاب الأموال الزائدة سواء مستثمرون، أو مقرضون، وتجعلها متاحة للذين يحتاجون إلى أموال إضافية (المقترضين).
• تساعد سوق الأوراق المالية على خفض معدل البطالة بسبب كثرة فرص العمل التي توفرها.

اقرأ أيضًا: تعريف الاهلاك | شرح معنى الإهلاك وانواعه ونسب الاهلاك وفق المعايير الدولية.

أمثلة عن سوق الأوراق المالية

دعونا ننظر في أمثلة سوق الأْوراق المالية التالية لفهم كيفية عملها:

• يقرر جيمس بدء شركة ناشئة. نظرًا لأن والده كان لديه مشروع تجاري راسخ، وبالتالي لدى جيمس علم بكيفية البدء في زيادة رأس المال. لذلك سجل جيمس شركته، وبدأ بتقديم عطاءات لبعض المشاريع الكبرى التي حصل عليها بنجاح. ولتلبية المتطلبات المالية للمشروع، أصدر سندات في سوق الأوراق المالية باسم شركته. وبعد أن عرف المستثمرون جيمس، بالنظر إلى أدائه في مكتب والده قاموا بشراء السندات التي تضمن السداد، بما في ذلك الفائدة ضمن الفترة المحددة. وفي الآخر بمجرد أن أنجز جيمس المشروع، سدد لجميع حاملي السندات على الفور.
• هناك عوامل متعددة تؤثر على السوق المالية، والتي تؤثر بشكل مباشر، أو غير مباشر على أسعار الأوراق المالية المتاحة في السوق. في الآونة الأخيرة، انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 11٪، بينما شهد مؤشر ناسداك انخفاضًا بنسبة 19٪ في عام 2020. والسبب وراء هذا الاضطراب في بعض الأسهم الأكثر قيمة هو التضخم المتفشي، وزيادة أسعار الفائدة، وموجة COVID-19 الجديدة. التي أدت إلى عمليات الإغلاق الأخيرة في الصين، وقضية روسيا وأوكرانيا.

اقرأ أيضًا: شرح القيود المحاسبية | أهم أنواع القيود المحاسبية وطريقة عملها.

طرق لتحقيق عائد الاستثمار من الأوراق المالية

إليك الطرق الشائعة في تحقيق عائد استثمار في سوق الأوراق المالية:

• توزيعات الأرباح: هي مدفوعات تقدمها الشركة لمساهميها. عادةً، تمثل المدفوعات جزءًا من صافي أرباح العام الحالي، ولكن يتم أحيانًا إجراء توزيعات أرباح خاصة ممولة من الأرباح المحتجزة، أو مبيعات الأصول.
• تقدير السعر: هذا عندما يرتفع سعر السهم منذ الشراء، مثل ارتفاع قيمة منزلك، أو أي أصول أخرى تمتلكها، تمثل الزيادة مكسبًا محتملًا يمكن تحقيقه عند البيع.
• في حين أن العديد من المستثمرين يستفيدون من كل من العائد المرتفع لتوزيعات الأرباح وارتفاع الأسعار، فإن البعض لا يستفيد. حيث لا تدفع جميع الأسهم أرباحًا، ويعاني الكثير منها من انخفاض الأسعار بدلًا من ارتفاعها. نتيجة لذلك، يتجنب المستثمرون الحكيمون إنشاء مراكز عالية التركيز في عدد قليل من الأسهم. بدلًا من ذلك، يقومون ببناء محافظ متنوعة تشمل مجموعة متنوعة من الشركات التي تغطي صناعات ومناطق جغرافية مختلفة.
• بالإضافة إلى الفوائد المالية المحتملة، توفر معظم الأسهم أيضًا للمستثمرين حقوق التصويت في مسائل الحوكمة الرئيسية. 

كيفية بيع وشراء الأوراق المالية

يتم إنشاء الأسهم المتداولة بشكل عام عندما تبيع الشركة أسهم أعمالها لجمع الأموال لتلبية الاحتياجات التشغيلية الحالية والمستقبلية، وتمنح للمستثمرين الجدد حصة ملكية في الشركة ومطالبة بصافي الأصول والأرباح المستقبلية. وتتم هذه العملية من خلال سوقين، وهما:

• السوق الأولية: يُعرف منتدى التبادل المباشر بين الشركات المصدرة والمستثمرين باسم سوق الأوراق المالية الأساسي. وهو المنتدى الذي يتم فيه تداول الأسهم المصدرة مسبقًا بين المستثمرين.
• السوق الثانوية: هي المكان الذي يقوم فيه الغالبية العظمى من المستثمرين بشراء وبيع أسهمهم عبر البورصات العامة، مثل بورصة نيويورك وناسداك. حيث توفر هذه المنصات المتطورة للمستثمرين طريقةً آمنةً وعالية السيولة لإجراء الصفقات على الفور، وسط تقلبات الأسعار المستمرة الناتجة عن تغيرات العرض والطلب.

اقرأ أيضًا: الأصول والخصوم ورأس المال | ما هي الأصول والخصوم وما العلاقة بينهما؟.

كيفية تداول الأوراق المالية

إذا كنت تحاول تعلم كيفية تداول الأوراق المالية لأول مرة، فاعلم أن أفضل خدمة لمعظم المستثمرين هي إبقاء الأمور بسيطة، والاستثمار في مزيج من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة لتحقيق أداء طويل الأجل. ومع ذلك، فإن الخدمات اللوجستية لتداول الأسهم تندرج بالخطوات التالية:

فتح حساب وساطة لتداول الأوراق المالية

لتتعلم كيفية تداول الأوراق المالية يلزمك تمويل حساب الوساطة المصمم لإجراء استثمارات. لذلك إذا لم يكن لديك حساب بالفعل، فيمكنك فتح حساب مع وسيط عبر الإنترنت في بضع دقائق. لكن لا تقلق، فتح حساب لا يعني أنك تستثمر أموالك الآن. إنه فقط يمنحك خيار استثمارها بمجرد أن تكون جاهزًا.

تعيين ميزانية تداول الأوراق المالية

حتى لو كنت بارعًا في تعلم كيفية تداول الأوراق المالية، فإن وضع أكثر من 10٪ من محفظتك في الأسهم الفردية يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر. لذلك إذا كنت ترغب في الاستثمار يمكنك البدء بتوفير 200 دولار شهريًا. وعندما تصل إلى 1000 دولار، يمكنك استثمار 500 دولار منها، ثم اتبع النصائح التالية:

• استثمر فقط المبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته.
• لا تستخدم الأموال المخصصة لمصاريفك الروتينية التي يجب دفعها على المدى القريب، مثل الدفعة الأولى لمنتج ما، أو الرسوم الدراسية.
• قلص نسبة 10٪ إذا لم يكن لديك صندوق طوارئ صحي، و10٪ إلى 15٪ من دخلك تم تحويله إلى حساب تقاعد.

 كيفية استخدام أوامر السوق وأوامر التحديد

بمجرد أن يكون لديك حساب الوساطة والميزانية الخاصين بك، يمكنك استخدام موقع، أو تطبيق الوسيط عبر الإنترنت لوضع صفقات الأسهم الخاصة بك. حيث ستظهر لك عدة خيارات لأنواع الطلبات، إليك الأنواع الأكثر شيوعًا:

• أمر السوق: شراء الأسهم أو بيعها في أسرع وقت ممكن بأفضل سعر متاح.
• أمر محدد: ويتم من خلاله شراء وبيع الأوراق المالية بسعر محدد.

اقرأ أيضًا: المخاطر المالية | تعريفها وأهم أنواعها وكيف تتمكن من إدارة المخاطر المالية.

التدرب مع حساب التداول الورقي

يمكنك فعل ذلك من خلال ما يلي:

• استثمار وقتك. على سبيل المثال، اختر سهمًا وشاهده لمدة ثلاثة إلى ستة أشهر لترى كيف يعمل.
• يمكنك أيضًا معرفة سوق الأوراق المالية Stock market، من خلال أدوات التداول الورقية التي يقدمها البعض من وسطاء الأسهم عبر الإنترنت.
• يتيح التداول الافتراضي باستخدام محاكيات سوق الأوراق المالية للعملاء اختبار مهاراتهم في التداول، وإنشاء سجل حافل قبل وضع دولارات حقيقية على المحك.
• يقدم العديد من الوسطاء تداولًا افتراضيًا، مثل TD Ameritrade، وInteractive Brokers.

قياس عائدات تداول الأسهم

هذه نصيحة جيدة لجميع أنواع المستثمرين، وليس فقط للمستثمرين النشطين. حيث إن الهدف الأساسي لاختيار الأوراق المالية هو أن تكون متقدمًا على مؤشر مرجعي، فمن الممكن أن يكون هذا مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (غالبًا ما يستخدم كبديل لـ “السوق”). كما يمكن أن يكون أيضًا مؤشر ناسداك المركب (لأولئك الذين يستثمرون بشكل أساسي في أسهم التكنولوجيا). أو يمكن أن يكون أحد الفهارس الأصغر التي تتكون من الشركات على أساس الحجم والصناعة والموقع.

ما هي شركات الوساطة لتداول الأوراق المالية

تساعد شركات الوساطة المستثمرين على شراء وبيع الأوراق المالية من خلال العمل مع البائع والمشتري، وهناك عدة طرق للقيام بالتداول التي تشمل وضع أوامر البيع والشراء الخاصة بك عن طريق الهاتف، أو الإنترنت، أو التطبيق. حيث تتقاضى معظم شركات الوساطة رسومًا لكل صفقة.

أنواع شركات الوساطة لتداول الأوراق المالية

هناك نوعان رئيسيان من شركات الوساطة لتداول الأوراق المالية وهما:

• شركات وساطة تقدم خدمة شاملة: تشتهر شركات الوساطة كاملة الخدمات بوجود مجموعة من الخدمات المالية المتنوعة، وعادة ما تقوم بتعيين مستشار لكل عميل، وفي بعض الأحيان يكونون قادرين أيضًا على تقديم خدمات مالية إضافية، بما في ذلك التخطيط والاستشارات، وإدارة الثروات، وخدمات الثقة. تجدر الإشارة إلى أن مستوى الخدمة الأعلى يعني عادةً بسعر أعلى.
• شركات وساطة الخصم: تعد شركات وسطاء الخصم شكلًا من أشكال الاستثمار المباشر (أو الاستثمار عبر الإنترنت)، والذي يوفر للمستثمرين الموجهين ذاتيًا الوصول إلى أبحاث السوق عبر الإنترنت، والتعليم عبر الإنترنت، ومجموعة من منصات التداول ذات الوصول المباشر.
  • على سبيل المثال، مع TD Direct Investing، يمكنك إجراء صفقات عبر الهاتف، أو عبر الإنترنت، أو من خلال أحد التطبيقات. لكن ضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن العمولات التي قد تكون أقل، يمكن أن يكون هناك رسوم شهرية مرتبطة بالمنصات الأكثر تعقيدًا.

منصات تداول الأوراق المالية

إليك أشهر المنصحات الخاصة بتداول الأورْاق المالية، وهي:

• منصة eToro لتداول الأسهم.
• منصة webbull لتداول الأوراْق المالية.
• منصة Interactive Brokers لتداول الأسهم.
• منصة E * TRADE تداول الأورْاق المالية.
• منصة Schwab لتداول الأسهم.
• منصة Fidelity لتداول الأوراْق المالية.
• منصة SoFi لتداول الأوْراق المالية.
• منصة TD Ameritrade لتداول الأسهم.
• منصة Robinhood لتداول الأوْراق المالية.
• منصة Ally Invest لتداول الأسهم.

منصة eToro لتداول الأسهم

eToro هي منصة لتعلم كيفية تداول الأوراق المالية شائعة في السوق. تتيح لك منصة التداول الشهيرة هذه ما يلي:

• الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأسهم من كل من الولايات المتحدة والأسواق الدولية.
• يغطي eToro أسهم الأمن السيبراني، وأسهم النفط المشهورة، وحتى الأسهم الأقل تقييمًا.
• تعد eToro خيارًا رائعًا إذا كنت تتطلع إلى تداول الأسهم عبر أسواق متعددة بطريقة منخفضة التكلفة. على سبيل المثال، يمكنك شراء أسهم النفط دون عمولات ودون رسوم إيداع.
• علاوة على ذلك، تدعم eToro الملكية الجزئية من 10 دولارات فقط لكل صفقة. لكن يستأنف منها تداول أسهم مثل Google أو Amazon.
•  تقدم eToro أيضًا مئات من صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة.
• تقدم eToro أيضًا ميزات تداول العملات الرقمية الاجتماعية، والتي تتيح لك ترك التعليقات في الأسواق المفضلة لديك.
• توفر أداة نسخ التداول التي توفرها منصة تداول الأسهم هذه فرصةً لتداول الأسهم بشكل سلبي، حيث إنك ستستثمر في مستثمر متمرس في eToro. حيث إن هناك الآلاف من المتداولين للاختيار من بينهم، والحد الأدنى للاستثمار هو 200 دولار فقط.
• ميزة أخرى شائعة لمنصة eToro هي محافظها الذكية. حيث لا يسمح لك هذا فقط بالاستثمار في سلة متنوعة من الأسهم عبر متداول واحد، ولكن محفظتك ستتم إدارتها وإعادة توازنها بواسطة فريق eToro.
• تقدم eToro تطبيق تداول الأسهم على الأجهزة المحمولة لنظامي التشغيل iOS وAndroid.
• من أجل البدء مع eToro، يمكنك فتح حساب وإيداع 10 دولارات فقط، مع العلم بأنه لا يتم فرض رسوم على الإيداعات التي تتم بالدولار الأمريكي، وهذا هو الحال أيضًا مع عمليات السحب.
• تشمل طرق الإيداع المدعومة Paypal وNeteller، وVisa وMasterCard، وMaestro وACH، والأسلاك البنكية.

منصة webbull لتداول الأوراق المالية

Webull عبارة عن منصة لتعلم كيفية تداول الأوراق المالية مقرها الولايات المتحدة، تحظى بشعبية بين المستخدمين الجدد والمستخدمين ذوي الخبرة، وتتميز بما يلي:

• ميزات متقدمة تشمل المؤشرات الفنية والشاشات.
• تعتبر Webull منصة مباشرة لا تتطلب حدًا أدنى للإيداع للبدء. علاوة على ذلك، يمكنك الاستثمار في الأسهم في Webull من 5 دولارات فقط لكل صفقة.
• يتم تحصيل رسوم قدرها 8 دولارات إذا أودعت الأموال عبر تحويل مصرفي محلي.
• يتم فرض الرسوم أيضًا عند التداول بالهامش، والذي يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 2000 دولار.
• فيما يتعلق بالأسواق المدعومة، تقدم Webull آلاف الأسهم عبر بورصة نيويورك وناسداك. ومع ذلك، لا يتم تقديم الوصول إلى البورصات الدولية.
• يمكنك أيضًا الاستثمار في العملات المشفرة هنا من دولار واحد فقط لكل صفقة، وتشمل الأسواق Bitcoin، وEthereum، وCardano.
• يدعم Webull أيضًا خيارات الأسهم والأموال.

اقرأ أيضًا: ما هي المشتقات المالية؟ ما أنواع المشتقات المالية derivative.

منصة Interactive Brokers لتداول الأسهم

وهي منصة لتعلم كيفية تداول الأوراق المالية. حيث تتميز Interactive Brokers بما يلي:

• لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الإيداع لدى Interactive Brokers عند فتح حساب موجه ذاتيًا. هذا يعني ببساطة أنك مطالب باختيار استثمارات الأسهم الخاصة بك دون مساعدة مستشار.
• تتيح لك منصة تداول الأسهم الشهيرة Interactive Brokers الاستثمار في الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة من دولار واحد فقط.
• لا توجد عمولات يتم فرضها على الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة. على هذا النحو، يمكن تحقيق الاستثمار في الأسواق المحلية على أساس الميزانية ودون كسر البنك.
• تلتزم Interactive Brokers بتنوع الأصول. يغطي هذا آلاف الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة من الولايات المتحدة والأسواق الدولية.

منصة E * TRADE تداول الأوراق المالية

وهي منصة لتعلم كيفية تداول الأوراق المالية. حيث تتميز E * TRADE بما يلي:

• تغطي مجموعة واسعة من أجهزة IRAs الأمر الذي سوف يناسب أولئك الذين يرغبون في الاستثمار في سوق تداول الأوراق المالية Stock market كجزء من خطة التقاعد طويلة الأجل.
• تدعم المنصة استثمار عمولة بنسبة 0٪ على جميع أسهمها المدرجة في الولايات المتحدة.
• لن تحتاج إلى الوفاء بالحد الأدنى للإيداع عند فتح خطة تداول قياسية ذاتية التوجيه، ولن يتم تحصيل أي رسوم إيداع أو سحب.

منصة Schwab لتداول الأسهم

Schwab هي منصة لتعلم كيفية تداول الأوراق المالية مقرها الولايات المتحدة تتيح لك ما يلي:

•  الوصول إلى مجموعة كبيرة ومتنوعة من الأسواق.
• تتيح لك Schwab الاستثمار في الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة دون دفع أي عمولة تداول.
• لا توجد عمولات إضافية للدفع على المحافظ المواضيعية.

منصة Fidelity لتداول الأوراق المالية

تعد Fidelity منصة أخرى لتعلم كيفية تداول الأوراق المالية تتميز بما يلي:

• تدعم هذه المنصة استثمارات الأسهم الجزئية من دولار واحد فقط لكل صفقة، وبشرط أن تكون الأسهم التي اخترتها مدرجة في بورصة نيويورك أو بورصة ناسداك، فلن تدفع سنتًا واحدًا في عمولة التداول.
• تشتهر Fidelity أيضًا بمجموعتها الواسعة من فئات الأصول بالإضافة إلى الأسهم فقط. وهذا يشمل كل شيء من السندات ذات السعر الثابت والصناديق المشتركة إلى صناديق الاستثمار المتداولة.
• تقدم Fidelity عددًا كبيرًا من أدوات الاستثمار السلبي.
• إذا كنت تفتح خطة تداول ذاتية التوجيه في Fidelity، فلن تحتاج إلى تلبية الحد الأدنى للإيداع. من ناحية أخرى، تأتي المحافظ المدارة بحد أدنى مختلف، لذا تأكد من التحقق من ذلك قبل فتح حساب.
• تقدم Fidelity أيضًا تطبيق تداول شائع لنظامي التشغيل iOS وAndroid.

اقرأ أيضًا: ما هو تقرير أداء الإستراتيجية | مقاييس تقرير أداء الإستراتيجية.

منصة SoFi لتداول الأوراق المالية

تأسست SoFi Invest SoFi في عام 2011 بهدف تعلم كيفية تداول الأوراق المالية، والسماح للأمريكيين بدمج جميع احتياجاتهم المالية عبر منصة واحدة. حيث إنها تتميز بما يلي:

• لا تقدم المنصة خدمات الاستثمار في الأسهم فحسب، بل تقدم أيضًا حسابات التحقق الرقمية والقروض وتمويل السيارات والمزيد.
• علاوة على ذلك، تمت الموافقة منذ ذلك الحين على تطبيق SoFi المصرفي المعتمد، مما سيفتح الأبواب لمزيد من الخدمات المالية.
• من حيث جناح الاستثمار في الأسهم، فإن SoFi هي موطن لآلاف الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة.
• يمكن شراء وبيع الأسهم الأمريكية دون تكبد أي عمولة.
• الحد الأدنى للاستثمار في الأسهم المسموح به في SoFi هو 5 دولارات فقط، بينما يصل إلى 10 دولارات للعملات الرقمية.
• تقدم SoFi أيضًا إمكانية الوصول إلى الاكتتابات الأولية العامة القادمة، ومئات من صناديق الاستثمار المتداولة.
•  تتميز SoFi بمحافظها المؤتمتة، والتي تسمح لك ببناء سلة مسبقة الصنع من الاستثمارات بناءً على تحملك للمخاطر والأهداف المالية طويلة الأجل.

منصة TD Ameritrade لتداول الأسهم

TD Ameritrade هي واحدة من منصات التعلم لكيفية تداول الأوراق المالية الشائعة لأولئك الذين يتطلعون إلى استثمار مبالغ كبيرة من رأس المال، ويريدون الوصول إلى الأدوات المتقدمة، وتتميز بما يلي:

• لا يوجد دعم للأسهم الكسرية على هذه المنصة، والتي من المحتمل أن تكون بمثابة كسر للصفقة لمستثمري الميزانية.
• تقدم TD Ameritrade مجموعة تداول خاصة تسمى Thinkorswim، والتي تقدم كل ما تحتاجه للبحث في الأسواق على المستويين التقني والأساسي.
• تقدم TD Ameritrade منصة التفكير الخاصة بها كبرنامج قابل للتنزيل، والذي يناسب بشكل خاص المتداولين الخوارزميين.
• تقدم TD Ameritrade آلاف الأسهم الأمريكية والدولية، جنبًا إلى جنب مع الصناديق المشتركة، وصناديق الاستثمار المتداولة، والسندات، والمزيد.
• يمكن تداول الأسهم الأمريكية بعمولة 0٪. نحب أيضًا TD Ameritrade لدعم العملاء، والذي يتضمن البريد الإلكتروني، والهاتف، وحتى عبر فرع الولايات المتحدة.

منصة Robinhood لتداول الأوراق المالية

Robinhood هي منصة لتعلم كيفية تداول الأوراق المالية مقرها الولايات المتحدة تسمح لك ما يلي:

• فتح حساب دون تلبية الحد الأدنى للإيداع.
• علاوة على ذلك، يمكنك الاستثمار في الأسهم من دولار واحد فقط لكل أمر تداول.
• تشتهر Robinhood أيضًا بسياسة الرسوم المنخفضة. حيث يتيح لك ذلك شراء وبيع الأسهم والخيارات، وصناديق الاستثمار المتداولة، والعملات المشفرة دون دفع أي عمولات تداول.
•  يمكنك أيضًا إيداع الأموال وسحبها دون رسوم. حيث إن Robinhood لا تفرض أي رسوم شهرية على حسابها القياسي. ومع ذلك، فإن أي إيداعات تزيد عن 1000 دولار سوف تحتاج إلى الانتظار من يوم إلى ثلاثة أيام.

منصة Ally Invest لتداول الأسهم

Ally Invest هي منصة أخرى شهيرة لتعلم كيفية تداول الأوراق المالية  في Stock market تتميز بما يلي:

• يمكنك إيداع أي مبلغ من اختيارك لأن Ally Invest لا تحدد أي حد أدنى للحساب.
•  يمكن تداول جميع الأسهم المدرجة في تطبيق Ally Invest دون عمولة.
• يسمح لك Ally Invest أيضًا بتداول فئات الأصول الأخرى، والتي تشمل صناديق الاستثمار المتداولة، والعملات المشفرة، والسندات. تدعم المنصة تداول الأسهم على الهامش.
• تقدم Ally Invest حسابات جارية، وقروض، ورهون عقارية، وغير ذلك كل ذلك عبر مركز واحد.

مزايا تداول الأوراق المالية

تتميز عملية تداول الأوراق المالية بما يلي:

• احتمالية تحقيق عوائد أعلى على المدى القصير: الاستثمار في سوق الأوراق المالية Stock market لديه القدرة على توليد عوائد متزايدة ضد التضخم في غضون فترة زمنية قصيرة مقارنةَ بسبل الاستثمار الأخرى مثل PPF والودائع الثابتة، لهذه المسألة. فإن التمسك بأساسيات سوق الأوراق المالية كتخطيط تجارتك مثلًا، والقيام بالعناية الواجبة يمكن أن يقطع شوطًا طويلًا في تأمين عوائد أفضل لك.
• استحوذ على ملكية حصص الشركة المدرجة: في اللحظة التي تشتري فيها أسهم شركة مدرجة في البورصة بغض النظر عن حجم أسهمك، سيمنحك تحكمًا متناسبًا في حصص تلك الشركة. كما تمنحك هذه الملكية بدورها حقوق التصويت، مما يسمح لك بالمساهمة في الإدارة الاستراتيجية لشركة معينة.

اقرأ أيضًا: ما هو الإعلان؟ الدليل الشامل لشرح الإعلان وعناصره وأنواعه.

عيوب الاستثمار في سوق الأوراق المالية

إليك التحديات التي ستواجهك أثناء التداول في سوق الأوراق المالية Stock market، وهي:

• زيادة فرص التقلبات: بالنظر إلى أن الأسواق متقلبة وديناميكية باستمرار، فإن الاستثمار في الأسهم ينطوي على رهاناته الخاصة. حيث ترتفع أسعار وتنخفض الأسهم عدة مرات خلال يوم واحد، وهذه التقلبات غير متوقعة في الغالب ويمكن أن تشكل مخاطرًا على الاستثمارات.
• يمكن للسمسرة أن تأكل هوامش الربح: في كل مرة يقرر فيها المستثمر شراء أو بيع الأسهم، يتعين عليه صرف نسبة معينة كرسوم سمسرة إلى الوسيط. وهذا بدوره يمكن أن يعرض معدل الربحية للخطر.

مواعيد فتح أسواق الأوراق المالية Stock market

بالنسبة لأسواق الأسهم الرئيسية مثل بورصة تورنتو (TSX)، وبورصة نيويورك (NYSE)، وبورصة ناسداك (Nasdaq)، فإن ساعات التداول العادية هي من 9:30 صباحًا حتى 4 مساءً من الاثنين إلى الجمعة، باستثناء أيام العطلات الرسمية.

الأسئلة الشائعة؟