تسويق الخدمات المصرفية الدليل الشامل للمبتدئين لأهم الاستراتيجيات 2023

تسويق الخدمات المصرفية للشركات التي تملك منتجات وخدمات عالية الجودة. إذ يمكن للتسويق أن يمكّنها من زيادة الوعي بهذه المنتجات والخدمات، وبناء علامة تجارية والوصول إلى العملاء المحتملين. كما يعتبر التسويق وبناء العلاقات ضروريين لجذب العملاء والحفاظ عليهم. لذا إن كنت مهتمًا بالتسويق في شركة مالية، فقد تستفيد من التعرف على مجموعة متنوعة من استراتيجيات تسويق الخدمات المصرفية التي سنقدمها ضمن مقالنا التالي من منصة تجارتي، تابع معنا.

ما هو تسويق الخدمات المصرفية

تسويق الخدمات المصرفية (Banking services): هو عملية الترويج لمنتجات وخدمات شركة الخدمات المالية. إذ تهدف جهود التسويق لأي شركة عادةً إلى زيادة الوعي بالعلامة التجارية وجذب العملاء وتحقيق المبيعات وتوليد الإيرادات. فيما يلي بعض الأمثلة لشركات الخدمات المالية التي قد تستفيد من التسويق:

• بنوك تجارية.
• ثم الاتحادات الائتمانية.
• شركات التخطيط المالي.
• ثم شركات المحاسبة.
• بنوك الاستثمار.
• ثم شركات التأمين.
• شركات الوساطة.
• ثم مؤسسات صناديق الاستثمار.

قد تهدف هذه المنظمات إلى مساعدة العملاء من خلال تقديم خدمات الدعم، مثل:

• الخدمات المصرفية.
• ثم القروض.
• إدارة الثروة.
• ثم التأمين.
• نصيحة مالية.
• الأسهم والاستثمارات.
• المحاسبة ومسك الدفاتر.
• الاستشارات الضريبية.

اقرأ أيضًا: التسويق عبر واتساب

استراتيجيات تسويق الخدمات المصرفية

لتطوير استراتيجيات تسويق الخدمات المصرفية، ضع في اعتبارك مهمة المنظمة وأهدافها والأسواق المستهدفة والموارد المتاحة. فيما يلي 10 استراتيجيات لإجراء حملات تسويق فعالة للخدمات المالية، وهي:

• استراتيجية الرقمنة لتسويق الخدمات المصرفية.
• ثم استراتيجية تجربة المستخدم لتسويق الخدمات المصرفية.
• استراتيجية التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
• ثم استراتيجية التعليم لتسويق الخدمات المصرفية.
• استراتيجية دعم العملاء لتسويق الخدمات المالية.
• ثم استراتيجية تحليل البيانات لتسويق الخدمات المالية.
• استراتيجية التواصل مع العملاء لتسويق الخدمات المالية.
• ثم استراتيجية بناء العلاقات لتسويق الخدمات المصرفية.
• استراتيجية ملاحظات العملاء لتسويق الخدمات المصرفية.
• ثم استراتيجية التسويق الإبداعي للخدمات المصرفية.

استراتيجية الرقمنة لتسويق الخدمات المصرفية

تعتبر استرتيجية الرقمنة من أهم استراتيجيات تسويق الخدمات المصرفية. إذ يمكن أن يساعدك توفير المنتجات الرقمية في تسويق خدماتك المالية واكتساب المزيد من العملاء. على سبيل المثال، يمكنك تطوير تطبيق جوال للعملاء لتسجيل الدخول إلى حسابات عبر الإنترنت، أو عرض مواردهم المالية، أو الحصول على دعم العملاء، أو جدولة الخدمات، أو إجراء عمليات شراء من هواتفهم أو أجهزة الكمبيوتر اللوحية الخاصة بهم. إلى جانب زيادة الراحة لكل من العملاء والموظفين. كما يمكن أن تساعد الرقمنة في الحفاظ على المعلومات المالية الحساسة آمنة.

اقرأ أيضًا: ما هي إدارة التسويق

استراتيجية تجربة المستخدم لتسويق الخدمات المصرفية

تحسين تجربة المستخدم هي تسهيل تنقل المستخدمين في الموارد الرقمية للأعمال. إذ يعد ضمان خلو موقع الويب والتطبيق والموارد الأخرى للشركة من الأخطاء أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على العملاء. كما يمكنك من خلال تقديم تجربة مستخدم عالية الجودة، إقناع العملاء بالجودة الفائقة لمنتجاتك وخدماتك المالية.

اقرأ أيضًا: تسويق العصابات

استراتيجية التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي

يستخدم العديد من المستهلكين الحديثين مواقع التواصل الاجتماعي يوميًا. إذ يمكن أن يصل الإعلان عن خدمات الأعمال المالية الخاصة بك على العديد من منصات الوسائط الاجتماعية إلى مجموعة كبيرة ومتنوعة من الجماهير، وتشجيع الأشخاص على زيارة موقع الويب الخاص بك، واستكشاف المزيد عن الأعمال التجارية وحتى إجراء عمليات شراء. لذا تأكد من تضمين روابط سهلة لقوائم البريد الإلكتروني والتطبيقات والموارد المالية الأخرى، حتى يتمكن العملاء من التنقل من تطبيقات الوسائط الاجتماعية إلى الأعمال.

اقرأ أيضًا: مهارات التواصل

استراتيجية التعليم لتسويق الخدمات المصرفية

يمكن أن يكون توفير المواد التعليمية للعملاء من أهم استراتيجيات تسويق الخدمات المصرفية، وطريقة رائعة للترويج لخدماتك وزيادة الوعي بعلامتك التجارية. لذا ضع في اعتبارك نشر المقالات، والرسوم البيانية، والكتب الإلكترونية حول الموضوعات المالية الشائعة لمساعدة العملاء على التعرف على التمويل واكتشاف الأعمال. إذ يمكن أن تساعد الإجابة عن الأسئلة وتقديم المعلومات في تعليم العملاء أهمية خدماتك.

استراتيجية دعم العملاء لتسويق الخدمات المالية

طوّر طرقًا لتوفير دعم العملاء ومساعدة المستهلكين في المشكلات الفريدة التي قد يواجهونها. إذ تقوم العديد من الشركات بتعيين أعضاء فريق معين للعمل في أقسام دعم العملاء والرد على المكالمات والرد على الرسائل. حيث يمكن أن يُظهر الدعم الفني القوي للعملاء أنك تهتم باحتياجاتهم ويشجعهم على الاستمرار في استخدام خدماتك.

اقرأ أيضًا: ولاء العملاء

استراتيجية تحليل البيانات لتسويق الخدمات المصرفية

تحليل البيانات هو عملية جمع وتقييم كميات كبيرة من المعلومات لاكتساب رؤى تجارية قابلة للتنفيذ. إذ يمكن لشركات الخدمات المالية تتبع بيانات العملاء لتحديد سلوكيات العملاء واحتياجاتهم ومشاعرهم. بعد ذلك، يمكن للمسوقين التعاون مع فرق تطوير المنتجات لحل أي مشاكل وتحسين الخدمات وتقديم قيمة أكبر للعملاء.

استراتيجية التواصل مع العملاء لتسويق الخدمات المصرفية

التواصل مع العملاء هو محاولة زيادة معدلات مشاركة العملاء. إذ يمكن أن يساعد بدء علاقة مع العملاء في رفع مستوى النشاط التجاري، وتشجيع وعي العملاء، وولائهم وتحسين معدلات الاحتفاظ بالعملاء. كما يمكن لشركات الخدمات المالية إجراء التوعية من خلال تقديم موارد مثل الاستشارات المجانية، أو الندوات عبر الإنترنت، أو برامج الإدارة المالية. بالإضافة إلى ذلك، يمكنهم إشراك العملاء من خلال استراتيجيات التسويق عبر البريد الإلكتروني، مثل القوائم البريدية.

استراتيجية بناء العلاقات لتسويق الخدمات المصرفية

إلى جانب المشاركة الرقمية، يمكن للشركات المالية ممارسة بناء العلاقات للتواصل مع العملاء شخصيًا. لذا وبصفتك مسوقًا أو مندوب مبيعات أو مدير حساب، فكر في الوصول إلى العملاء شخصيًا لجدولة الاجتماعات. إذ يمكن أن تكون هذه الاجتماعات للإجابة على الأسئلة أو تقديم عروض المبيعات أو مناقشة الأعمال بشكل عام. حيث يمكن أن يحدث بناء العلاقات مع العميل خلال مواعيد الغداء والعشاء، أو الألعاب الرياضية، أو الأنشطة الاجتماعية الأخرى.

استراتيجية ملاحظات العملاء لتسويق الخدمات المصرفية

ملاحظات العملاء ضرورية لقياس رضا العملاء عن منتجات الشركة وخدماتها. إذ يمكن أن يساعدك إجراء استطلاعات الرأي عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو البريد الإلكتروني، أو شخصيًا في جمع البيانات النوعية والكمية. كما يمكنك بعد ذلك استخدام هذه البيانات لتطوير مواد ترويجية ذات صلة.

اقرأ أيضًا: قسم التسويق في الشركات

استراتيجية التسويق الإبداعي للخدمات المصرفية

أن تكون مبدعًا هو المفتاح لتمييز حملاتك التسويقية عن المنافسين. لذا ضع في اعتبارك الترويج لمهمة عملك وتمييز علامتك التجارية بهدف اجتماعي محدد. بعد ذلك، أنشئ وقدم قصصًا عاطفيةً وقويةً تعرض عمل الشركة للوصول إلى هذا الهدف.

من يستخدم الخدمات المصرفية

الخدمات المصرفية مفيدة لمجموعة متنوعة من المؤسسات. وذلك لأن العديد من المنظمات والوكالات، سواء كانت هادفة للربح أو غير ربحية أو حكومية، تتطلب أموالًا وموارد للعمل. إذ تمتلك شركات الخدمات المالية فرقًا من الخبراء في الأمور المالية والاقتصادية المعقدة ويمكنها مساعدة الشركات أو العملاء الأفراد في إدارة الأموال ورأس المال بشكل مسئول. كما يمكن للمسوقين للأعمال المالية إنشاء محتوى لجماهير مستهدفة محددة لجذب الانتباه وجذب العملاء. فيما يلي بعض العملاء الشائعين لشركات الخدمات المالية:

• العملاء الفرديون: يستخدم العديد من الأشخاص شركات الخدمات المالية مثل البنوك يوميًا لتوفير الأموال وتحويلها، وسداد قروض المنازل والسيارات وتسديدها وإجراء استثمارات.
• ثم الأعمال التجارية: قد يدفع هؤلاء العملاء لشركات الخدمات المالية لإدارة دفاترهم وضمان الالتزام بالضرائب والقوانين واللوائح المالية الأخرى المتعلقة بالأعمال التجارية.
• بالإضافة إلى ذلك، مرافق الرعاية الصحية: غالبًا ما تعمل مرافق الرعاية الصحية مع شركات التأمين والمؤسسات المالية الأخرى لمعالجة مطالبات التأمين وتحويل مدفوعات الخدمات المقدمة.
• ثم المؤسسات التعليمية: قد تطلب المدارس والكليات والجامعات خدمات شركات المحاسبة وغيرها من الأعمال المالية لتتبع نفقات المدرسة ودعم الشئون المالية للموظفين والطلاب.

خطوات تسويق أعمال الخدمات المالية

قبل أن تفكر في تسويق الخدمات المصرفية، من المهم أن تفهم كيفية تسويق أعمال الخدمات المالية الخاصة بك ككل والتي تبدأ بوجود استراتيجية العلامة التجارية الصحيحة. لذا دعنا نفحص كيف يمكنك بناء علامة تجارية فعالة لشركة الخدمات المالية الخاصة بك. اتبع هذه الخطوات الخمس:

• افهم جمهورك: في قطاع الخدمات المصرفية، يمكن أن يتنوع عملاؤك واحتياجاتهم تمامًا. إذ يمكنك فهم عملائك بمجرد تحليل قاعدة البيانات الخاصة بك. كما يمكنك إنشاء علامة تجارية تتحدث بقوة إلى كلا العملاء، ويمكن أن تقرر أيضًا إنشاء خطوط إنتاج مختلفة بهويات مختلفة لخدمة هاتين المجموعتين المتنوعتين.
• ثم تحدث إلى عملائك: أي إجراء مسح بين المجموعات الرئيسية التي حددتها، الأمر الذي سيخبرك المزيد عن احتياجات العملاء وتفضيلاتهم.
• بالإضافة إلى ذلك، زيادة الوعي: بعد أن أنشأت هوية العلامة التجارية التي تناسب قصتك وجمهورك على أفضل وجه. حان الوقت الآن للتأكد من أن الأشخاص المناسبين على دراية بقصتك. لذا أنت بحاجة إلى تنسيق الصور والخطوط واللغة وقنوات الوسائط التي تعكس جميعها هويتك. إذ يمكنك استخدام القنوات الإعلامية المملوكة والمدفوعة للترويج لقصتك لجمهورك.
• ثم تحسين رسالتك: يمكنك من خلال التحليلات معرفة الجوانب التي نجحت بشكل جيد وما الذي لم ينجح. كما يمكنك الاستمرار في تحسين رسائلك حتى تتأكد من أنها تلقى صدى لدى جمهورك.
• العثور على المزيد من العملاء: عندما تعرف نوع الشخص الذي يتعامل مع علامتك التجارية وقصتك، يصبح من السهل عليك العثور على المزيد من الأشخاص مثلهم. 

كيفية تسويق الخدمات المصرفية

يمكن أن يكون التقسيم وتحديد الثغرات بمثابة دليلك لتوسيع نطاق عملك. فيما يلي الآلية التي ينبغي عليها تتبعها لتحترف تسويق الخدمات المالية، وهي:

• عندما يتعلق الأمر بتسويق منتجات وخدمات الخدمات المالية، فإن ثقة العملاء هي مفتاحك للنجاح. لذا قبل أن تحاول توسيع نطاق عملك، تأكد من أن علامتك التجارية لها أساس متين، وعندما تقدم الحد الأدنى الموثوق من المنتجات والخدمات، فأنت تعمل على بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائك.
• كما أن هؤلاء العملاء الذين يثقون بك ويتوقعون أن يتم خدمتهم بشكل جيد سيعتمدون عليك للحصول على المزيد من الخدمات مع مرور الوقت. لذا من خلال فحص وتحليل جمهورك بانتظام، فإنك تواكب التغييرات في احتياجاتهم وتفضيلاتهم. إذ يمكن أن يساعدك القيام بذلك في تقديم منتجات وخدمات مخصصة لهم.
• علاوة على ذلك، يمكنك استخدام تصنيفات بيانات الثروة والنتائج لتحديد العملاء المناسبين لمجموعة المنتجات المناسبة.
• بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أيضًا تشغيل نماذج الثروة للإجابة على أسئلة تسويقية محددة. على سبيل المثال، يمكنك بناء نموذج لمعرفة من بين عملائك من المرجح أن يستثمر في منزل لقضاء العطلات. إذ يمكن للنموذج فحص قاعدة البيانات بالكامل تلقائيًا وتحديد أفضل 10٪ من الأشخاص الذين يُرجح أن يفعلوا ذلك.
• وبالتالي، عندما تتطلع إلى التوسع في منتج أو خدمة جديدة، يمكن للنموذج أن يشير إلى ما إذا كان هذا سيكون طريقًا حكيمًا للنمو.

اقرأ أيضًا: أسرار دخول عالم التسويق

عناصر تسويق الخدمات المصرفية

العناصر السبعة لتسويق الخدمات المصرفية هي: المنتج، السعر، الترويج، المكان، الأشخاص، العمليات والأدلة المادية.

• “المنتج” يلبي احتياجات العملاء ورغباتهم.
• يتم تحديد “سعر” المنتج في شكل فائدة ورسوم خدمة ورسوم أخرى لتغطية تكاليف المعاملات، والنفقات العامة، وقسط المخاطرة ولتوليد فائض معقول للبنك.
• ثم عنصر “الترويج” يشمل جميع وسائل الدعاية التي تهدف إلى معلومات العملاء والتعليم وبناء الصورة.
• ثم “المكان” الموقع المناسب والراحة يحددان اختيار العميل للبنك من قبل العميل. يجب أن يأتي الجزء الأكبر من الأعمال المصرفية لأي فرع من الجوار المباشر له.
• فيما يتعلق بعامل “الأشخاص” إن فريقًا من الموظفين المتحمسين والمتفانين ذوي المواقف الإيجابية لصالح تطوير الأعمال وتقديم خدمة عالية الجودة سيجعل البنك الأكثر تفضيلاً للعملاء.
• “العمليات” إن الأنظمة والإجراءات تعتبر بمثابة وسائل لإرضاء العملاء.
• الدليل المادي في تقييم الخدمة قبل شرائها وتقييم منطقة راحة العملاء مع الخدمة أثناء وبعد الاستهلاك. إذ إن الظروف مثل الإضاءة ودرجة الحرارة والضوضاء واللون تخلق تصورات مواتية بين العملاء.

اقرأ أيضًا: التسويق عبر محركات البحث

اتجاهات لتسويق الخدمات المصرفية

دعنا نلقي نظرة فاحصة على اتجاهات تسويقية رئيسية ظهرت في صناعة الخدمات المصرفية، وهي:

• زيادة الطلب على التكامل بين الإدارات: يجب أن يبني مديرو التسويق جسورًا عبر الإدارات في المنظمة، وربط كل تخصص من فريق التسويق الخاص بهم معًا لتوحيد المعلومات. إذ باستخدام النظام الأساسي المركزي لتحليلات البيانات، يمكن لكل فريق تخزين بيانات التسويق المهمة في مكان واحد. سيؤدي ذلك إلى ربط البيانات معًا عبر كل خط من مجالات الأعمال، مما يؤدي إلى كسر مستودعات البيانات وتمكين اتخاذ القرارات المتقدمة التي سيكون لها تأثير على نجاح المؤسسة بأكملها.
• Digital Efforts: من خلال الانخراط في استخدام وسائل التواصل الاجتماعي، يمكن للمؤسسات المالية التواصل مباشرةً مع العملاء المحتملين والإجابة على الأسئلة عبر الإنترنت، ومن خلال إنشاء بيئة رقمية تشمل المستهلكين بشكل مباشر وتقدم قيمة في محتواهم، يمكنك التأكد من أن العملاء سوف يبحثون عن شركتك بدلاً من العلامات التجارية المنافسة الأخرى.
• ثم قياس الحملات وعائد الاستثمار في التسويق: يجب على جهات التسويق ربط البيانات من حملات متعددة وتحديد الرسائل التسويقية التي تعمل وأيها لا يعمل. إذ يحدث هذا غالبًا عن طريق ربط بيانات المبيعات جنبًا إلى جنب مع بيانات الحملة باستخدام طرق مثل قياس التسويق الموحد.
• إنشاء محتوى قيم للعملاء: يجب على المسوقين دعم استراتيجيات المحتوى الخاصة بهم بالبيانات. إذ يجب أن تركز مؤسسات الخدمات المالية على إنشاء محتوى يقدم قيمة حقيقية للعملاء. يمكن أن يساعد ذلك في زيادة الوعي العام بعلامتك التجارية.
• الاستفادة من التحليلات التنبؤية وتعلم الآلة: من خلال الاستفادة من التحليلات التنبؤية والتعلم الآلي، يمكن للمسوقين تقديم الرسائل الصحيحة بذكاء للعملاء في الوقت المناسب.
• ظهور التخصيص: يوفر التخصيص وسيلة للمؤسسات لتمييز نفسها وتحويل التركيز إلى العميل بدلًا من المنتج. كما ومن خلال فهم أكثر دقة لجمهورهم المستهدف، يمكن للمسوقين إنشاء تجارب فريدة للعملاء تلبي رغبات واحتياجات كل مستخدم.

فوائد تسويق الخدمات المالية

هناك العديد من الفوائد لتوسيع جهودك التسويقية في صناعة الخدمات المصرفية.

• ستسمح زيادة تواجدك عبر الإنترنت للمستهلكين بالوصول المباشر إلى شركتك بالإضافة إلى زيادة الوعي بالعلامة التجارية والمساواة في العلامة التجارية.
• كما سيؤدي اعتماد أساليب تسويقية جديدة أيضًا إلى بناء علاقة مع المستهلكين وزيادة الثقة بين العلامة التجارية والمستهلك.
• ميزة أخرى هي القدرة على التحكم بشكل أكبر في صورتك عبر الإنترنت.
• من خلال نشاطها في الجهود الإعلانية ووسائل التواصل الاجتماعي، يمكن للعلامة التجارية مكافحة الصحافة السلبية وقراءة التعليقات مباشرة من المستهلكين.

اقرأ أيضًا: التسويق عبر فيسبوك

التحديات في تسويق الخدمات المصرفية

يواجه تسويق الخدمات المصرفية عددًا من التحديات التي سنذكر منها ما يلي:

• تعطل الرقمنة الصناعة، وتهدد القيمة الدائمة للعميل (LTV).
• من المقرر أن تتفوق شركات التكنولوجيا المالية على الشركات التقليدية في هذا القطاع.
• زيادة حجم البيانات أضعافًا مضاعفةً، مما يشكل تحديات للمحللين.
• يتم تخزين البيانات على منصات غير آمنة ويعتبر ارتفاعها زيادة ملحوظة في الهجمات الإلكترونية.
• كما يضيف نمو الذكاء الاصطناعي / التعلم الآلي ضغطًا لتحقيق التوازن بين الأتمتة واللمسة البشرية.

إلى هنا نكون قد انتهينا من شرح استراتيجيات تسويق الخدمات المصرفية، بالإضافة إلى خطوات تسويق الخدمات المالية، والتحديات التي تواجهها. لذا إن راودك إلى تساؤل يتعلق موضوعنا لا تتردد بإرسال رسالة وسيتم الرد بأسرع وقت ممكن.

الأسئلة الشائعة؟